Подписаться
на push-уведомления?
Да

Матвиенко: растерянность в бизнес-среде пройдет к концу года

18:03  14 Ноября 2014
303
Москва
Матвиенко: растерянность в бизнес-среде пройдет к концу года
Матвиенко: растерянность в бизнес-среде пройдет к концу года

Реакции правительственных структур и Центрального Банка не достает своевременности, четкости и последовательности – так прокомментировала позицию государства в условиях стагнации экономического роста председатель Совета Федерации Валентина Матвиенко на Межрегиональном банковском совете, прошедшем сегодня в Москве.

«У нас прошли парламентские слушания по проекту закона о Федеральном бюджете. В последней редакции закона «О банке России», наконец, появилось упоминание об экономическом росте как о косвенной цели денежно-кредитной политики. Но жизнь показывает, что этого недостаточно. В законодательстве многих стран установлена обязанность центральных банков поддерживать экономический рост – эта мировая практика хорошо себя зарекомендовала.

В ходе заседания Совета было отмечено, что последние пять лет темпы роста ВВП уверенно падали: с 4,5 до 1,3% с 2010-го по 2013 год. В этом году ожидаемый показатель роста не превысит 0,3%. Это коррелирует со снижением цен на нефть на мировом рынке, которые, по мнению экспертов, в этом году достигли минимальных значений. Прямым эффектом санкций стала потеря доступа компаний, попавших под санкции, к внешнему рынку финансирования.

В конце сентября официально был представлен проект денежно-кредитной политики России на следующие три года. Полтора месяца спустя Центральный Банк опубликовал его обновленный вариант. «Сравнение этих двух документов показывает, насколько обострилась ситуация в финансовой сфере и в экономике страны, - отметила Матвиенко, - для поддержания экономики в мировой практике с успехом используется упрощение процесса рефинансирования, снижение кредитных ставок, переход на принцип контрцикличного регулирования и надзора за финансовым сектором. Но из представленных нам документов не вполне ясно, какие дополнительные инструменты собирается принять главный банк страны для поддержания банковской системы и предприятий приоритетных отраслей экономики. Будут ли для решения задачи импортозамещения применяться государственные гарантии?»

В то же время объективных оснований для панических ожиданий нет, макроэкономическая стабильность страны не вызывает сомнений, считает спикер. «По оценке Банка России дефицита ликвидности нет. Обзор ЦБ показал, что санкции не оказали существенного негативного влияния на деятельность банков, попавших в первоначальный санкционный список, их совокупные активы в марте-сентябре выросли на 18%. Банки существенно сократили объем операций с нерезидентами и переориентировались на российский рынок. Активы банков, попавших под действие второй волны санкций, с начала июля выросли на 4,1%. Волатильность курсов валют - рыночный в своей основе процесс, но в значительной степени - следствие спекулятивных операций, которым последними решениями Центрального Банка поставлен заслон. Поэтому надеемся, что растерянность в среде предпринимателей и банкиров к концу года пройдет».

Законодатели видят свою роль в формировании таких правовых механизмов, которые и в неблагоприятных условиях давали бы возможность Банку России действовать эффективно на валютно-финансовом рынке – подчеркнула Матвиенко. «Усиление инфляции, снижение роста доходов, снижение курса национальной валюты не могут не сказаться на вкладах физических лиц. Это требует совершенствования системы страхования вкладов. Но приходится признавать, что усиление страхования заставляет некоторые банки повышать процентные ставки. Поэтому уместно рассмотреть возможность дифференциации взносов страхования в зависимости от размера процентной ставки по вкладу». Это предложение легло в основу решения Совета.

Г. Тосунян: «Финансовое импортозамещение может осуществляться только за счет вкладов населения или средств Центрального банка»
Г. Тосунян: «Финансовое импортозамещение может осуществляться только за счет вкладов населения или средств Центрального банка»

В более резкой форме подверг критике повышение ключевой ставки ЦБ президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян. Он считает, что ключевую ставку ЦБ необходимо постепенно снижать, зато увеличивать денежную массу.

Банк России, торпедируя инфляцию, повышает ключевую ставку: в сентябре 2013 года она была 5,5%, сейчас – 9,5%, при этом экономика, в том числе благодаря этому, вошла в состояние стагфляции: темпы роста ВВП стремятся к нулю, ситуация усугубляется имущественным расслоением, снижением темпов роста розничной торговли. Снижение цен на нефть привело к резкому удешевлению рубля: с начала года на 47% по доллару и на 31% по евро – констатировал банкир. «Однако, пользуясь гораздо более резкой девальвацией рубля в сравнении с падением цен на нефть, отечественные экспортеры зарабатывают с продажи одного барреля на 9% больше, чем до обвала цен, - поведал Тосунян. - Многие эксперты уже не первый год отмечают, что замедление темпов экономического роста во многом – результат снижающейся динамики кредитования. Меры Центрального Банка привели к снижению темпов роста банковской розницы до 10%, но не сократили темпов роста просроченной задолженности. Негативный результат очевиден, а позитивного мы пока не видим».

Тосунян призвал обратить внимание на немонетарный характер инфляции и малую эффективность монетарных инструментов борьбы с ней: «Наибольшее влияние на инфляцию оказывает рост тарифов естественных монополий, а вовсе не увеличение денежной массы, которая у нас продолжает находиться на очень низком уровне – отметил эксперт, - Самое мощное влияние на инфляцию оказывают тарифы ЖКХ и железнодорожных перевозок, цены на газ, электроэнергию. Поэтому манипуляций с ключевой ставкой недостаточно для контроля инфляции. Нужен комплексный подход, ограничивающий темпы роста тарифов в соответствии с уровнем планируемой инфляции».

Ссылаясь на опыт США, Тосунян заметил, что в 2008 году, когда ставки рефинансирования были снижены практически до нуля, там в 4,5 раза увеличили денежную массу, что позволило экономике США к этому году выйти на докризисный показатель. «Безработица – 6%, годовой ВВП подрос до 2-3%, инфляция осталась на уровне 2%, - сообщил Тосунян. - В России аналогичная политика проводилась в 2003-2008 годах, когда мы имели среднегодовой прирост ВВП за пять лет 6,5% ежегодно, денежная база за этот период выросла в 4,5 раза, ставка рефинансирования опустилась с 20% до менее 10%. Если посмотреть последующий период, то денежная масса выросла только на 50%, и среднегодовой прирост ВВП составил лишь 2%».

Банкир также заметил, что иностранные пассивы сегодня составляют 10%. «Финансовое импортозамещение может осуществляться только за счет вкладов населения или средств Центрального банка. Других источников у нас нет. Банки с государственным участием лучше обеспечены ресурсами, и если среднюю ставку определять только по ним, то остальных участников мы поставим в неконкурентное положение», - предостерег Тосунян.

Учитывая, что, по оценке МВФ, перевод рублей в валюту в этом году ожидается на уровне 20-25%, эксперт предложил развивать альтернативные формы сбережений. В частности, металлические счета (покупку драгметаллов), но для этого, чтобы это было выгодно, необходимо приравнять их к другим видам вкладов, снять налоговое давление на их держателей – подчеркнул Тосунян.

А. Симановский: «У Банка России по-прежнему нет инструментария, который бы позволял ему заниматься реальным консолидированным надзором за банковскими холдингами»
А. Симановский: «У Банка России по-прежнему нет инструментария, который бы позволял ему заниматься реальным консолидированным надзором за банковскими холдингами»

«Центральный Банк должен заботиться как о сдерживании инфляции, так и о поддержании экономического роста страны», – осадил патриотический пыл сенаторов и банкиров первый заместитель председателя Банка России Алексей Симановский.

Речь должна идти не о снижении требований к игрокам рынка, а, скорее, об отказе от избыточных требованиях, считает Симановский. Он напомнил, что Центробанк не имеет права законодательной инициативы, вместе с тем принимает активное участие в разработке проектов законодательства, регулирующего банковский сектор. «С трудом был принят закон о повышении ответственности кредитных организаций, и еще вопрос, как он будет работать», - отметил чиновник. Симановский считает, что мера ответственности, заложенная в этом законе, недостаточна.

В связи с этим он поддержал предложение предоставить Центральному банку право менять топ-менеджмент финансово-кредитных организаций в случае, если принимаемые ими управленческие решения неэффективны. «Кроме того, у Банка России по-прежнему нет инструментария, который бы позволял ему заниматься реальным консолидированным надзором за банковскими холдингами. Такой инструментарий необходимо сформировать», - подчеркнул Симановский.

Комментируя идею введения дифференцированного размера взносов в фонд страхования вкладов, Симановский предложил не ограничиваться при его определении только размером процентных ставок по вкладам. «Страховая премия должна зависеть, в том числе, от оценки риска, поскольку состояние финансовой устойчивости банка показывает уровень риска гораздо более четко».

В итоговом документе заседания межрегионального банковского совета отражена необходимость сдерживания роста тарифов естественных монополий, перехода на принципы контрциклического регулирования и надзора за финансовым сектором, включая более плавное внедрение в практику международных стандартов Базеля III, использование инструмента ключевой ставки для снижения инфляции и создания условий для снижения долгосрочных процентных ставок в кредитовании.

В целях предотвращения вывода активов участники совета поддержали необходимость разработки нормативных актов, позволяющих оперативно отстранять недобросовестных менеджеров банковского рынка, продолжить разработку инструментов для расширения сроков рефинансирования и до конца года сравнять значения ставки рефинансирования и ключевой ставки Банка России.

В целях противодействия легализации преступных доходов предложено сократить применение к кредитным организациям мер, предусмотренных ст. 15.27 АПК РФ, в пользу статьи 74 ФЗ «О Центральном Банке РФ».

В целях развития импортозамещения - внедрить дополнительные механизмы господдержки предприятий приоритетных отраслей экономики, включая госгарантии и субсидирование процентных ставок.

Для претворения этих решений в жизнь потребуется внести изменения в ряд федеральных законов: в ст. 74 ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации», в ФЗ №177 (введение дифференциации страховых взносов в зависимости от процентной ставки по вкладам), в ФЗ «о несостоятельности (банкротстве)», «О противодействии легализации доходов».

Екатерина Чалова

Фото: официальный сайт Совета Федерации

Читайте нас в Яндексе

Новости партнёров
Порошенко назвал идейно близкую партию для объединения в парламенте Глава партии "Слуга народа" уклонился от вопроса о будущем премьере Зеленский обозначил приоритеты украинской власти после выборов в Раду Президент Казахстана объяснил свою невосприимчивость к лести Зеленский рассказал о возможностях, которые даст победа «Слуги народа» Парламентские выборы завершились на Украине РФ и Япония сохранят диалог по коллективной безопасности АТР после ухода Абэ Медведчук считает, что соглашение с Евросоюзом привело Украину к нищете Выборы в Раду изменят реальность для испугавшегося "российского реванша" Порошенко В Сирии автоклуб с полувековой историей возродил скоростные гонки Светов указал на зависимость «благих пожеланий» Зеленского по премьеру от выборов в Раду Аккаунты иранских СМИ оказались заблокированы в Twitter
Порошенко назвал идейно близкую партию для объединения в парламенте

Экс-президент Украины Петр Порошенко заявил, что его партия Европейская солидарность будет готова объединиться со всеми политическими силами в новом парламенте, поддерживающими европейский курс. Порошенко заявил об этом, выступая в избирательном штабе.

21:06  21 Июля 2019
42
Глава партии "Слуга народа" уклонился от вопроса о будущем премьере

Дмитрий Разумков, глава партии президента Украины Владимира Зеленского Слуга народа, заявил в ходе брифинга в избирательном штабе, что пока не может назвать фамилию того, кто может стать будущим премьер-министром.

20:59  21 Июля 2019
33
Зеленский обозначил приоритеты украинской власти после выборов в Раду

Прекращение гражданской войны на востоке страны, возвращение пленных украинцев и борьба с коррупционерами – приоритеты для украинской власти. Об этом заявил президент Украины Владимир Зеленский после объявления экзитпола.

20:50  21 Июля 2019
30
Президент Казахстана объяснил свою невосприимчивость к лести

Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев признался, что не очень восприимчив к лести и обычно игнорирует ее проявления. Токаев рассказал об этом в документальном фильме Алексея Пивоварова Президент 2.0, который был показан в эфире 31-го канала.

20:48  21 Июля 2019
43
Зеленский рассказал о возможностях, которые даст победа «Слуги народа»

Победа партии «Слуга народа» на досрочных выборах в Верховную раду позволит президенту Украины Владимиру Зеленскому реализовать его законодательные инициативы.

20:41  21 Июля 2019
59
Парламентские выборы завершились на Украине

На Украине завершилось голосование на внеочередных выборах в Верховную Раду. Избирательные участки закрылись в 20 часов.

20:38  21 Июля 2019
55
Фонд развития общественных связей дал оценку работе Беглова на посту главы Петербурга

Директор Фонда развития общественных связей Станислав Низов оценил проделанную главой Санкт-Петербурга Александром Бегловым работу в сфере социальной политики.

20:24  21 Июля 2019
55
Соседи задержанных в Ливии россиян рассказали об английской речи в момент ареста

Глава Фонда защиты национальных ценностей (ФЗНЦ) Александр Малькевич опубликовал на своей странице в Telegram сообщение, в котором приоткрыл ряд подробностей о задержании россиян в Ливии, рассказал об английской речи из их дома в момент ареста и сообщил содержание беседы с Сейфом Каддафи.

20:08  21 Июля 2019
85
Эксклюзив Мнения
РФ и Япония сохранят диалог по коллективной безопасности АТР после ухода Абэ

После ухода премьер-министра Японии Синдзо Абэ со своего поста Москва и Токио сохранят диалог на уровне министров иностранных дел и министров обороны в формате «2+2»

19:57  21 Июля 2019
58
Обиженные на избирком навальнисты игнорируют проблемы других кандидатов

Обвинившие Мосгоризбирком в предвзятости сторонники блогера Алексея Навального не обращают внимания на то, что «оппозиционных» кандидатов в списке получивших отказ в регистрации на выборы в Мосгордуму – меньшинство.

19:25  21 Июля 2019
33
Тихоокеанский флот РФ подготовился к тайфуну

Российский Тихоокеанский флот готов противостоять непогоде, вызванной тайфуном «Данас», бушующим у берегов Японии. Об этом сообщили в военном ведомстве.

18:56  21 Июля 2019
1 120
Эксклюзив Финансы
Россия и Белоруссия учтут опыт ЕС в вопросе единой валюты

России и Белоруссии замахиваться сейчас на единую валюту преждевременно, тем более у нас перед глазами очень убедительный опыт Европейского союза с введением евро

18:33  21 Июля 2019
168
Туркменистанское посольство опровергло сообщение о смерти президента

Информация о том, что президент Туркменистана Гурбангулы Бердымухамедов якобы скончался, не соответствует действительности. Об этом журналистам заявили в посольстве страны в Москве.

18:31  21 Июля 2019
91
ЦИК озвучил дату встречи главы комиссии с «Пауком», Митрохиным и Собяниной

Встреча главы ЦИК Эллы Памфиловой со всеми 57 независимыми кандидатами в Мосгордуму состоится после 22 июля, когда она оправится после болезни. Об этом журналистам сообщил представитель избирательной комиссии.

18:23  21 Июля 2019
60
Скабееву ужаснули слова Зеленского об обстреле Первомайска

Российская телеведущая Ольга Скабеева назвала «ужасом» слова президента Украины Владимира Зеленского об обстреле силовиками Первомайска.

18:02  21 Июля 2019
422