Украинские события привели к большим проблемам в экономике США – в стране из-за повышения цен на энергоресурсы растет инфляция, которая бьет не только по рядовым потребителям, но и по банковской структуре. ФБА «Экономика сегодня» разбиралось в ситуации.
Банковский сектор США понес потери
Издание Suddeutsche Zeitung рассказало о проблемах американских банков, которые принес им кризис в отношениях между Россией и коллективным Западом.
Крупнейшие кредитные организации США – Goldman Sachs, Citigroup, Morgan Stanley и Wells Fargo столкнулись со значительным снижением прибыли в первом квартале 2022 года, причем их финансовая ситуация может ухудшиться.
Инвестиционный банк Goldman Sachs не смог повторить доходные рекорды 2021 года. Акционеры в первом квартале 2022 года получили профицит в 3,8 млрд долларов, что на 43% меньше прошлогодних показателей.
Ситуация сложная и вызвана усиливающейся экономической неопределенностью, вследствие кризиса на Украине. Goldman Sachs выделил 561 млн долларов на компенсацию надвигающихся дефолтов кредиторов, одновременно доходы банка уменьшились на четверть - до 12,9 млрд долларов в годовом исчислении.
Главный соперник Goldman Sachs – второй крупнейший инвестиционный банк США, Morgan Stanley – также заработал меньше, пусть и его потери менее чувствительны.
Квартальная чистая прибыль кредитной организации упала на 11% до 3,5 млрд долларов, а среднегодовой доход снизился всего лишь на 6% до 14,8 млрд долларов, сегодня у Morgan Stanley финансовые результаты лучше, чем у Goldman Sachs.
Ситуация на Украине создала неопределенность
Классический инвестиционный банкинг, включающий в себя такие процедуры как IPO, слияние и поглощение финансовых конгломератов, получил в 2022 году серьезный удар и находится под эффектом рыночных потрясений из-за Украины и растущей инфляции.
Банк Citigroup также начал финансовый год с сокращения прибыли. В первом квартале 2022 года профицит кредитной организации снизился на 46% до 4,3 млрд долларов, а общий доход уменьшился на 2% до 19,2%.
Приемлемые результаты Citigroup вызваны тем, что во время спада на фондовом рынке торговля акциями и облигациями была относительно стабильной.
Однако события на Украине привели к тому, что у Citigroup образовалось 2 млрд долларов балансового бремени. В отличие от других крупных банков, Citigroup имел большой уровень присутствия в России, и это создало для него комплекс проблем.
Глава Citigroup Джейн Фрейзер в квартальном отчете предупредила о растущих геополитических и экономических рисках.
Банк Wells Fargo, который Suddeutsche Zeitung называет конкурентом Citigroup, в первом квартале 2022 года заработал чуть менее 3,7 млрд долларов, это почти на 1 млрд меньше, чем годом ранее. Общий доход структуры снизился на 5% до 17,6 млрд долларов.
Крупнейший американский банк J. P. Morgan Chase понес серьезные потери из-за украинского кризиса и снижения деловой активности: чистая прибыль кредитной организации снизилась на 42% до 8,3 млрд долларов.
Именно J. P. Morgan Chase заблокировал платежи Минфина РФ по евробондам и провоцирует сегодня технический дефолт со стороны Москвы.
