От запрета онлайн-кошельков до блокировки счетов: как россиян затронет вывод финансов из "тени"

17:11  12 Октября 2017
6 707
Москва

Заявленное премьером Дмитрием Медведевым решение государства запретить снятие наличных с анонимных кошельков и карт оплаты – это лишь часть глобальной стратегии по выводу финансовых потоков страны из тени. Под контроль государства попадут все финансовые транзакции в стране. Об этом ФБА "Экономика сегодня" рассказали эксперты.

"Паспортный" режим

"Стремление государства запретить неименные пластиковые карты и электронные кошельки в России не удивительно – именно такими инструментами чаще всего пользуются для финансовых махинаций, - отмечает зампервого проректора Российской экономической школы, профессор финансов Олег Шибанов. - Основная цель руководства страны – обеспечить прозрачность для выявления любых уклонений от уплаты налогов. И это нормально – государство обеспечивает равные для всех условия в российской бизнес-среде.

Правительство запретит обналичивание денег с анонимных банковских карт и электронных кошельков

Если один предприниматель перечисляет мизерную "белую" зарплату сотрудникам на карту, остальное выдавая в конвертах, то он не платит налоги, а значит, оказывается в более выгодном положении по сравнению с конкурентами. И при этом государство недополучает доходы, чтобы обеспечить выплаты пенсионерам, предоставить доступ к достойной медицинской помощи и выполнить другие социальные обязательства".

Сегодня глава правительства Дмитрий Медведев заявил, что в скором времени в стране будет запрещено‍ снятие наличных с анонимных кошельков и карт. По его словам, движение денег должно быть абсолютно прозрачным, соответствуя требованиям законодательства РФ и конвенциям по борьбе с отмыванием капиталов. Изменения внесут в закон о национальной платежной системе. Премьер объяснил: неперсонифицированные кошельки и карты часто используют для обналичивания денег преступного происхождения и для дачи взяток.

"Банки сами особо не любят анонимные карты и стараются работать с ними как можно меньше. А системы, предоставляющие услуги электронных кошельков, делают все, чтобы без предоставления паспорта работать с ними было максимально неудобно. Они ограничивают сумму операций с ними, усложняют процедуру снятия. То есть все понимают, что к "крутящимся" там деньгам может быть много вопросов, и заранее дистанцируются от них", - считает специалист.

Робот, "считающий" чужие деньги

На днях стало известно, что Сбербанк запустил специального "робота", который отслеживает все финансовые операции клиентов банка. Специальное программное обеспечение на серверах базируется в Петербурге, но "видит" операции не только по всей России, но и за рубежом. Ее цель – выявить подозрительные транзакции и сообщить о них банку. И физическое лицо должно указать источник доходов этих средств, чтобы получить к ним доступ.

Банки запускают отслеживание подозрительных транзакций физических лиц

"Существует Федеральный закон №115, который обязывает банки отслеживать подозрительные финансовые операции и блокировать их, - рассказал доцент кафедры банковского бизнеса и инновационных финансовых технологий Международного банковского института, кандидат экономических наук Александр Щелканов. – Борьба идет с неуплатой налогов, отмыванием денег и многими другими преступлениями. Мы видим, что Центробанк регулярно отзывает лицензии у коммерческих банков - большинство из них нарушали 115-ФЗ.

Другой вопрос, что обработать огромный массив данных по транзакциям невозможно, до сих пор это делалось выборочно, и объектами проверок становились в основном юридические лица. Сбербанк запускает пилотный проект с "роботом", который может больше, чем человек, и в скором будущем все банки возьмут такую систему на вооружение. Нужно только выработать критерии, которые не позволят, чтобы пострадали интересы законопослушных россиян".

"Робот" Сбербанка будет проверять периодические поступления на карту клиента из одного источника, а также крупные денежные операции. В случае подозрений, счет блокируется до поступления доказательств легальности происхождения денег. Сообщается, что укрыть от налогов сделки с недвижимостью или даже оплату небольших услуг станет практически невозможно.

"Вопрос критериев заключается в основном в фигурируемых суммах. В ФЗ-115 фигурирует подпадающая под проверки сумма - от 600 тысяч рублей, но банки в случае подозрений обращают внимание и на меньшие транзакции. Если я, к примеру, оказывая ежемесячно помощь престарелым родителям, могу попасть в категорию "подозрительных" с последующей блокировкой счета, то это создаст мне определенные неудобства.

Потому хочется верить, что под внимание "роботов" попадут более-менее значимые транзакции, хотя бы от 100 тысяч рублей. Отслеживание движения финансов для выявления неуплаты налогов – мировой тренд, а в России необходимость таких мер диктуют еще и посткризисные экономические реалии. Условия, при которых под подозрение не попадут добропорядочные налогоплательщики, не причастные к финансовым преступлениям, будут созданы – на это нужно только время", - заключает Александр Щелканов.

Читайте нас в Яндексе

Автор: Максим Бут
Загрузка...
США отложили решение по вводу пошлин на импорт автомобилей из Евросоюза Беспроводная зарядка нового iPhone будет работать намного быстрее Казахстан отказался от российского бензина Австрия и Германия не позволят: политолог оценил шансы США остановить постройку «Северного потока-2» Москалькова рассказала о готовности обменять экипаж «Норда» на украинских моряков "Норд" не вернем никогда: в Киеве произнесли крымское "прощай" Азовскому морю Роберт Дауни-младший намекнул на съемки третьей части «Шерлока Холмса» Песков рассказал о «заморозке» украинского кризиса Тонны смываемых в канализацию контактных линз вредят окружающей среде "Москитный флот" Украины пополнится ржавыми катерами благодаря компромиссу между Россией и США Песков отказался комментировать «несказанную речь» главы МИД Великобритании о России Молоко на завтрак препятствует развитию диабета и ожирения
Дорога из Владивостока в Суйфэньхэ доведет Китай, Японию и Корею до Дальнего Востока

Озвученная Трутневым возможность строительства высокоскоростной магистрали Владивосток – Суйфэньхэ за $7 млрд пригодится регионам РФ

17:34  21 Августа 2018
37
США отложили решение по вводу пошлин на импорт автомобилей из Евросоюза

Вашингтон отложил решение вопроса по введению пошлин на импорт автомобилей из Евросоюза.

17:28  21 Августа 2018
36
Беспроводная зарядка нового iPhone будет работать намного быстрее

Следующее поколение смартфонов iPhone от Apple получит быструю беспроводную зарядку. Для этого одно из устройств оснастят специальной спиралью катушку с гибкой печатной схемой, пишут в западной прессе.

17:26  21 Августа 2018
40
"ГТС частично порежут на металлолом": о перспективах сохранения транзита через Украину рассказал эксперт

В Кремле рассказали подробности о встрече президента Путина с канцлером Меркель, на которой они обсудили вопрос сохранения транзита российского газа через территорию Украины

17:17  21 Августа 2018
50
Эксперт оценил идею размещать «демотиваторы» на бутылках со спиртным

Идея с размещением «демотиваторов» на бутылках с алкоголем является абсолютно бессмысленной и вообще провальной.

17:09  21 Августа 2018
44
Финансисты назвали причины возобновления закупок валюты Центробанком

Банк России возобновил покупку валюты для Минфина после десятидневного перерыва. Финансовые аналитики объясняют это тем, что регулятор старается выполнять бюджетное правило и действует в зависимости от ситуации.

17:08  21 Августа 2018
60
Казахстан отказался от российского бензина

Запрет на ввоз в страну бензина из России железнодорожным транспортом начинает действовать в Казахстане с 25 августа. Срок действия данной меры рассчитан на три ближайших месяца.

16:55  21 Августа 2018
87
Австрия и Германия не позволят: политолог оценил шансы США остановить постройку «Северного потока-2»

У США вообще нет шансов остановить строительство «Северного потока-2». Соответствующее мнение высказал политолог Александр Рар.

16:53  21 Августа 2018
45
Лучший город земли: видео музыкального флэшмоба москвичей с признанием в любви Москве набирает популярность в Сети

В Сети набирает популярность видео музыкального флэшмоба на Хохловской площади Москвы, где москвичи исполнили песню Магомаева "Лучший город земли"

16:42  21 Августа 2018
52
Москалькова рассказала о готовности обменять экипаж «Норда» на украинских моряков

Татьяна Москалькова заявила, что Россия готова обменять экипаж «Норда» на украинских моряков.

16:28  21 Августа 2018
139
Лавров объяснил смысл введения санкций против России

США ввели санкции против России исключительно из желания проводить политику сдерживания Москвы. Об этом сообщил министр иностранных дел РФ Сергей Лавров.

16:26  21 Августа 2018
67
Лоза назвал «глупостью» критику в адрес Меладзе по поводу гражданства Грузии

В решении певца Валерия Меладзе получить гражданство Грузии нет ничего предосудительного. Критика в его адрес по этому поводу является «глупостью», считает российский музыкант Юрий Лоза.

16:21  21 Августа 2018
51
"Норд" не вернем никогда: в Киеве произнесли крымское "прощай" Азовскому морю

Украина теряет Азовское море, как потеряла Крым, но не собирается освобождать захваченные российские суда, заявила журналистка Янина Соколовская

16:01  21 Августа 2018
325
С алкоголизмом в России предлагают бороться страшными картинками

Министерство здравоохранения России выступило с предложением наносить на этикетки алкогольных напитков устрашающие картинки о вреде спиртного.

16:00  21 Августа 2018
42
Светлана Хоркина считает, что голосуют на выборах люди "с внутренним стержнем"

Участие в избирательном процессе - это показатель внутреннего стержня человека, считает двукратная олимпийская чемпионка по спортивной гимнастике, первый замначальника ЦСКА Светлана Хоркина.

16:00  21 Августа 2018
54
Роберт Дауни-младший намекнул на съемки третьей части «Шерлока Холмса»

Голливудский актер Роберт Дауни-младший намекнул на начало производства третьей части приключенческого фильма «Шерлок Холмс» про главного сыщика Великобритании.

15:47  21 Августа 2018
42
Россия нашла способ обойти санкции США в торговле оружием

Переход "Рособоронэкспортом" на национальные валюты в рамках контрактов ВТС поможет избежать негативного эффекта санкций

15:39  21 Августа 2018
2 029
Песков рассказал о «заморозке» украинского кризиса

Дмитрий Песков заявил, что ситуация с украинским кризисом «изрядно заморозилась». По его словам, в этом виноват Киев.

15:32  21 Августа 2018
82
Тонны смываемых в канализацию контактных линз вредят окружающей среде

Тонны ежегодно смываемых в канализацию контактных линз наносят вред окружающей среде. К такому заключению пришли американские исследователи. 

15:32  21 Августа 2018
31
Песков рассказал о реакции Путина на обращение об отсутствии лекарств для детей

Сотрудники Минздрава оперативно отреагировали на открытое обращение работников хосписов к президенту России Владимиру Путину об отсутствии обезболивающих для смертельно больных детей. Это и была реакция, сказал пресс-секретарь главы государства Дмитрий Песков.

15:31  21 Августа 2018
74
"Москитный флот" Украины пополнится ржавыми катерами благодаря компромиссу между Россией и США

Украины сделали запрос в США на поставку катеров типа Island. Расклад сил в отношениях Москвы и Вашингтона свидетельствует о том, что такое развитие событий действительно возможно.

15:29  21 Августа 2018
242
Россия защитится от нового кризиса тремя способами

Существует высокая вероятность, что следующая мировая рецессия может начаться уже во второй половине 2019 года или начале 2020 года, и России к этому нужно подготовиться

15:25  21 Августа 2018
118
Бизнес выступил за создание в России криптоофшоров

Бизнес-сообщество ратует за появление в России криптоофшоров. Авторы инициативы предлагают создать сразу две криптодолины в Калининградской области и Приморском крае.

15:15  21 Августа 2018
43
Песков отказался комментировать «несказанную речь» главы МИД Великобритании о России

Дмитрий Песков заявил, что не будет комментировать «несказанную речь» Джереми Ханта о России.

15:11  21 Августа 2018
90
Недоумеваем, но приветствуем: Песков прокомментировал слова Трампа о снятии санкций с РФ

Слова президента США Дональда Трампа о том, что с России могут быть сняты санкции, если Москва начнет сотрудничать с Вашингтоном по Украине и Сирии, прокомментировал пресс-секретарь российского лидера Дмитрий Песков.

15:08  21 Августа 2018
137
Молоко на завтрак препятствует развитию диабета и ожирения

Молоко на завтрак препятствует развитию диабета и ожирения. К такому выводу пришли канадские исследователи. 

15:07  21 Августа 2018
163
Песков рассказал, что обсудят президенты России и Финляндии

Дмитрий Песков заявил, что Владимир Путин и Саули Ниинисте обсудят торгово-экономическое сотрудничество.

14:58  21 Августа 2018
32
Не стукачество, а моральный долг: в МВД уточнили, кто сможет получить до 10 млн рублей за информацию о преступлении

Замначальника ГУУР МВД России Иван Сошнев уточнил, кто сможет получить до 10 млн рублей за информацию о преступлении, и почему это не "стукачество"

14:53  21 Августа 2018
55
Ученые доказали: курение электронных сигарет приводит к раку

Пар, который образуется от электронных сигарет, способен вызвать повреждения ДНК в клетках полости рта, что приводит к развитию злокачественных опухолей. К такому выводу пришли ученые Миннесотского университета в США.

14:49  21 Августа 2018
42
Путин пообещал Меркель сохранить транзит газа через Украину

Президент России Владимир Путин пообещал во время переговоров с канцлером Германии Ангелой Меркель сохранить транзит газа через Украину. Об этом рассказал пресс-секретарь главы государства Дмитрий Песков.

14:48  21 Августа 2018
84