Подписаться
на push-уведомления?
Да

Минфин меняет "антиотмывочные" правила блокировки банковских счетов россиян

18:38  10 Августа 2018
632
Москва

Новый механизм блокировки банковских счетов россиян, прорабатываемый Минфином в рамках «антиотмывочного» законодательства, должен быть одинаков для всех и одновременно прозрачен для клиентов кредитных учреждений, считает руководитель направления финансы и экономика Института современного развития Никита Масленников.

В Минфине заявил о намерении законодательно прописать основания для блокировки банковских счетов граждан и юридических лиц

Новые правила блокировки банковских счетов

В Минфине заявил о намерении законодательно прописать основания для блокировки банковских счетов граждан и юридических лиц в рамках «антиотмывочного» законодательства. Как отмечают в ведомстве, сейчас кредитные организации часто блокируют банковские счета клиентов, ориентируясь на какие-то внутренние правила или поручения ЦБ.

При этом счета порой блокируются даже без объяснения причин, но зачастую под эту блокировку попадают и добросовестные клиенты. Поправки Минфина в закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» должны окончательно решить эту проблему.

«Разговор об этом идет довольно давно, мы постоянно слышим об особой обеспокоенности представителей малого бизнеса, которым без объяснения причин блокируют счета, подозревая их в создании фирм-однодневок для отмывочных схем. Именно поэтому идея об упорядочивания законодательства в этой части пришла от малого и среднего бизнеса.

Новый механизм блокировки банковских счетов, прорабатываемый Минфином в рамках «антиотмывочного» законодательства, должен быть одинаков для всех и одновременно прозрачен для клиентов кредитных учреждений. Каждый россиянин должен понимать - когда, как, почему и по каким признакам он может попасть под блокировку. Инициативы бизнеса регулярно поддерживались со стороны ЦБ, который называл борьбу с отмыванием средств важным направлением», - отмечает эксперт ФБА «Экономика сегодня».

По данным Центробанка, только в 2017 году общий объем потерь от несанкционированного доступа к средствам клиентов составил около 2,5 миллиарда рублей. При этом сомнительные операции со счетами составили 422 миллиарда рублей, из которых 320 млрд регулятор относит к операциям по обналичиванию.

По данным Центробанка, только в 2017 году общий объем потерь от несанкционированного доступа к средствам клиентов составил около 2,5 миллиарда рублей

Соблюдение «антиотмывочных» правил

Разработка мер защиты продиктована не только инициативами ЦБ и Минфина, но и нашими обязанностями в рамках FATF, межправительственной организацией, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере борьбы с отмыванием денег. По словам Никиты Масленникова, мы находимся далеко не на последних местах в FATF, и по международным оценкам ведем достаточно серьезную работу по соблюдению «антиотмывочных» правил.

«Какие-то нормативные документы и сегодня существуют, но при решении о блокировке многие банки или регулятор зачастую действуют на свой страх и риск, в связи с чем иногда излишне усердствуют в своей деятельности. В итоге все это заканчивается ущербом для добросовестных предпринимателей.

Предложение Минфина является назревшей мерой, которая способна внести ясность, прозрачность и понятность во все операции банков по блокировке и тем самым снять напряженность между кредитными учреждениями и клиентами, в том числе малым бизнесом. В условиях сегодняшней серьезности и накручивающихся панических настроений, новость привносит позитив. Все это означает, что наши финансовые власти действуют в той логике, которая ранее сложилась между банками и малым бизнесом», - резюмирует экономист.

Разработчики документа подчеркивают, что банки обычно сами заинтересованы в расширении клиентской базы и привлечении большего числа клиентов, поэтому им невыгодно блокировать счета и прекращать сотрудничество, если на то нет каких-либо серьезных оснований.

Читайте нас в Яндексе

Автор: Андрей Петров
Новости партнёров
Новости партнёров
Новости партнёров
В Египте нашли новую гробницу эпохи Древнего царства

На юге Египта обнаружены захоронения, относящиеся к эпохе Древнего царства. Об этом сообщили в Министерстве по делам памятников древности арабской республики.

21:22  20 Января 2019
43
Азербайджанскую "Чайку" теперь не приобрести даже за миллион манатов

Житель Кочаскера в Агстафинском районе Азербайджана Турал Аббасалиев стал владельцем легендарного антикварного автомобиля Газ 13, больше известного в народе, как Чайка.

21:19  20 Января 2019
40
Вторая встреча Трампа и Ким Чен Ына может пройти во Вьетнаме

Администрация президента США Дональда Трампа намерена провести вторую встречу с лидером КНДР Ким Чен Ыном во Вьетнаме. Об этом сообщило агентство Bloomberg.

21:04  20 Января 2019
52
Пенс призвал демократов обсудить предложения Трампа по шатдауну

Вице-президент США Майк Пенс призвал конгрессменов от Демократической партии обсудить предложения президента Дональда Трампа по завершению бюджетного кризиса.

20:53  20 Января 2019
45
Арабские страны сформируют Таможенный союз

Страны Лиги арабских государств сообщили о намерении сформировать Таможенный союз. Кроме того, в будущем появится Арабская зона свободной торговли.

20:45  20 Января 2019
30
Президента Конго призвали добиться национального примирения

Конголезская ассоциация по доступу к правосудию (ACAJ) поздравила свежеизбранного президента Конго Феликса Чисекеди с победой и призвала добиться национального примирения.

20:37  20 Января 2019
65
МЧС предупредило о скорых морозах в Петербурге

В «главке» МЧС по Петербургу предупредили о сильных морозах в начале рабочей недели.

20:26  20 Января 2019
265
Лидеры арабских стран призвали мир помочь сирийским беженцам

Арабские страны призвали мировое сообщество принять участие проектах по поддержке сирийских беженцев. Совместное заявление было сделано на четвертом саммите Лиги арабских государств (ЛАГ) в Бейруте.

20:18  20 Января 2019
96
Сенаторы предложили ввести наказание за неверное обозначение Крыма

В России могут ввести ответственность за неверное обозначение на картах территории страны, в том числе Крыма. Об этом заявил сенатор Сергей Цеков.

20:09  20 Января 2019
86
Строители разобрали стену, оставшуюся от подъезда после взрыва в Магнитогроске

Рабочие демонтировали стену между седьмым и восьмым подъездами пострадавшего от взрыва жилого дома в Магнитогорске. Об этом сообщил генеральный директор компании «Р.В.С.» (подрядная организация) Юрий Овчаров.

19:59  20 Января 2019
63
Беглов провел совещание по уборке снега

Врио губернатора Петербурга Александр Беглов провел совещание по уборке снега в городе.

19:54  20 Января 2019
117
Honda представила в Детройте CR-V 2019

Honda презентовала на автосалоне в Детройте обновленный кроссовер CR-V.

19:45  20 Января 2019
302
Порошенко пообещал сделать современным разрушенный аэропорт Донецка

Украинские власти восстановят Донецкий аэропорт, разрушенный во время боевых действий. Соответствующее заявление сделал президент Украины Петр Порошенко.

19:38  20 Января 2019
87
Уровень потребления в России вернулся к докризисным показателям

Уровень потребления в России вернулся на уровень докризисного 2014 года. Об этом говорится в исследовании центра «Ромир».

19:23  20 Января 2019
130
Xiaomi выпустит в Китае еще две новинки Redmi

Компания-производитель смартфонов Xiaomi планирует выпустить новые гаджеты Redmi.

19:22  20 Января 2019
131