Минфин меняет "антиотмывочные" правила блокировки банковских счетов россиян

18:38  10 Августа 2018
607
Москва

Новый механизм блокировки банковских счетов россиян, прорабатываемый Минфином в рамках «антиотмывочного» законодательства, должен быть одинаков для всех и одновременно прозрачен для клиентов кредитных учреждений, считает руководитель направления финансы и экономика Института современного развития Никита Масленников.

В Минфине заявил о намерении законодательно прописать основания для блокировки банковских счетов граждан и юридических лиц

Новые правила блокировки банковских счетов

В Минфине заявил о намерении законодательно прописать основания для блокировки банковских счетов граждан и юридических лиц в рамках «антиотмывочного» законодательства. Как отмечают в ведомстве, сейчас кредитные организации часто блокируют банковские счета клиентов, ориентируясь на какие-то внутренние правила или поручения ЦБ.

При этом счета порой блокируются даже без объяснения причин, но зачастую под эту блокировку попадают и добросовестные клиенты. Поправки Минфина в закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» должны окончательно решить эту проблему.

«Разговор об этом идет довольно давно, мы постоянно слышим об особой обеспокоенности представителей малого бизнеса, которым без объяснения причин блокируют счета, подозревая их в создании фирм-однодневок для отмывочных схем. Именно поэтому идея об упорядочивания законодательства в этой части пришла от малого и среднего бизнеса.

Новый механизм блокировки банковских счетов, прорабатываемый Минфином в рамках «антиотмывочного» законодательства, должен быть одинаков для всех и одновременно прозрачен для клиентов кредитных учреждений. Каждый россиянин должен понимать - когда, как, почему и по каким признакам он может попасть под блокировку. Инициативы бизнеса регулярно поддерживались со стороны ЦБ, который называл борьбу с отмыванием средств важным направлением», - отмечает эксперт ФБА «Экономика сегодня».

По данным Центробанка, только в 2017 году общий объем потерь от несанкционированного доступа к средствам клиентов составил около 2,5 миллиарда рублей. При этом сомнительные операции со счетами составили 422 миллиарда рублей, из которых 320 млрд регулятор относит к операциям по обналичиванию.

По данным Центробанка, только в 2017 году общий объем потерь от несанкционированного доступа к средствам клиентов составил около 2,5 миллиарда рублей

Соблюдение «антиотмывочных» правил

Разработка мер защиты продиктована не только инициативами ЦБ и Минфина, но и нашими обязанностями в рамках FATF, межправительственной организацией, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере борьбы с отмыванием денег. По словам Никиты Масленникова, мы находимся далеко не на последних местах в FATF, и по международным оценкам ведем достаточно серьезную работу по соблюдению «антиотмывочных» правил.

«Какие-то нормативные документы и сегодня существуют, но при решении о блокировке многие банки или регулятор зачастую действуют на свой страх и риск, в связи с чем иногда излишне усердствуют в своей деятельности. В итоге все это заканчивается ущербом для добросовестных предпринимателей.

Предложение Минфина является назревшей мерой, которая способна внести ясность, прозрачность и понятность во все операции банков по блокировке и тем самым снять напряженность между кредитными учреждениями и клиентами, в том числе малым бизнесом. В условиях сегодняшней серьезности и накручивающихся панических настроений, новость привносит позитив. Все это означает, что наши финансовые власти действуют в той логике, которая ранее сложилась между банками и малым бизнесом», - резюмирует экономист.

Разработчики документа подчеркивают, что банки обычно сами заинтересованы в расширении клиентской базы и привлечении большего числа клиентов, поэтому им невыгодно блокировать счета и прекращать сотрудничество, если на то нет каких-либо серьезных оснований.

Читайте нас в Яндексе

Автор: Андрей Петров
Новости партнёров
Новости партнёров
Новости партнёров
Эксперты назвали регионы РФ с самым дешевым и самым дорогим сетевым газом

Эксперты выяснили, что самый доступный для населения в России сетевой газ - в Севастополе. Самый дорогой - в Иркутской области.

1:10  22 Октября 2018
30
В честь дня рождения Варвары Степановой в Google сделали дудл

Вместо логотипа компании Google появился дудл с изображением советской художницы Варвары Степановой в честь ее дня рождения.

1:09  22 Октября 2018
44
Нейросеть хуже человека справляется с восстановлением картин

В МГУ выяснили, что нейросети пока недостаточно хорошо справляются с восстановлением картин, и человека в этом занятии им не опередить.

0:48  22 Октября 2018
44
Ведьмы в Нью-Йорке навели порчу на Кавано, Макконнелла и Трампа

Обряд наведения порчи на американского президента Дональда Трампа, верховного судьбу США Бретта Кавано и сенатора Митча Макконнелла совершили ведьмы Нью-Йорка.

0:48  22 Октября 2018
45
Врачи нашли секрет продления жизни

Специалисты рассказали, что аэробные упражнения, помогающие циркуляции кислорода в организме, служат стимулятором для увеличения продолжительности жизни.

0:35  22 Октября 2018
53
Трамп хочет, чтобы караван мигрантов просил убежища у Мексики

О караване мигрантов, который в настоящее время направляется в сторону Соединенных Штатов, высказался американский президент Дональд Трамп. Он назвал его позором для Демократической партии страны.

0:33  22 Октября 2018
59
Одной из жертв ДТП в Подмосковье стал несовершеннолетний ребенок

О том, что одним из погибших в аварии, произошедшей в Дмитровском районе Подмосковья, был несовершеннолетний, рассказали в пресс-службе прокуратуры Московской области.

0:21  22 Октября 2018
47
Милонов запретит детям регистрироваться в социальных сетях

Депутат Виталий Милонов разрабатывает законопроект, согласно которому детям и подросткам до получения паспорта нельзя будет регистрироваться в соцсетях.

0:20  22 Октября 2018
58
Невесту Хашукджи будут защищать власти Турции

Турецкие власти приняли решение предоставить государственную защиту Хатидже Дженгиз, которая была невестой убитого саудовского журналиста Джамаля Хашукджи.

0:10  22 Октября 2018
41
Восстановленные Macbook Pro 15 2018 можно будет купить на 15% дешевле

Компания Apple начала продажу восстановленных моделей ноутбуков Macbook Pro 15 2018 со сниженной на 15% стоимостью.

0:02  22 Октября 2018
79
Пушков: действия США могут привести ко второму Карибскому кризису

О том, что Соединенные Штаты тянут мир ко второму Карибскому кризису, рассказал российский сенатор, глава временной комиссии Совета Федерации по информационной политике и взаимодействию со СМИ Алексей Пушков.

23:57  21 Октября 2018
53
В Канаде джекпот национальной лотереи сорвали два человека

Победителями национальной лотереи «6 из 49», джекпот в которой составил 7 млн канадских долларов (5,4 млн долларов США), стали два канадца.

23:48  21 Октября 2018
34
Москва воспримет нападение на Белоруссию как на Россию

Россия немедленно отреагирует на любую внешнюю агрессию по отношению к Белоруссии, сообщил посол России в Минске Михаил Бабич.

23:42  21 Октября 2018
62
Экзит-полл: на выборах в Польше лидирует партия Качиньского

На муниципальных выборах в Польше, согласно данным exit poll, лидирует правящая партия «Право и справедливость» (PiS) Ярослава Качиньского.

23:34  21 Октября 2018
91
Эксперты назвали популярные страны для одиночных путешествий

Самой популярной страной, в которой предпочитают бывать одинокие путешественники, согласно статистике, оказалась Шри-Ланка.

23:28  21 Октября 2018
39