Deutsche Bank дважды ошибся в письме российскому правительству

10:57  23 Августа 2018
1 002
Лондон, Великобритания

Письмо Deutsche Bank правительству России с угрозами разорвать отношения и предоставить информацию "о фирме" похоже на недоразумение. Об этом ФБА "Экономика сегодня" рассказал доцент кафедры банковского бизнеса и инновационных финансовых технологий, кандидат экономических наук Международного банковского института Александр Щелканов.

Deutsche Bank направил российскому кабмину странное письмо с требованиями

"История с письмом Deutsche Bank российскому правительству по меньшей мере странная и похожа на недоразумение. В первую очередь потому, что неверно адресовано – кабмин страны не отвечает за исполнение федерального закона №115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в рамках которого послание направлялось. В России за выполнение пунктов ФЗ-115 отвечает Центробанк – именно ему должна направляться подобного рода корреспонденция.

При этом Deutsche Bank называет российское правительство фирмой – это тоже явное недоразумение. Послание в рамках практики ​"знай своего клиента" (Know your customer, KYC) подразумевает запрос относительно какой-то компании, финансовые операции которой банку кажутся подозрительными. Точно такие же запросы рассылает Центробанк РФ в отношении деятельности банков в нашей стране. Другими словами, лондонскому отделению немецкого банка могла показаться подозрительной работа одной из фирм РФ, но с адресатом и содержанием уточняющего письма просто ошиблись", - отмечает аналитик.

Лондонское отделение Deutsche Bank 27 июня направило в правительство России письмо, в котором сообщило, что в рамках KYC анализирует предоставляемые правительству России услуги и имеющиеся у него документы. Представитель Минфина подтвердил получение письма. Банк попросил кабмин в течение месяца связаться ним, в противном случае он "может потребовать от нас прекратить наши деловые отношения". Направленное в рамках практики KYC письмо с содержало просьбу предоставить "самую свежую информацию от вашей фирмы". Месячный срок истек, правительство РФ на послание не ответило.

"В рамках двусторонних отношений во всем мире действует система KYC, это нормальная практика. В РФ она регламентирована ФЗ-115. Идентификация клиента обязательна, чтобы исключить нелегальные махинации и сокрытие движения средств, а также незаконные финансовые операции. В рамках деловых взаимоотношений эта практика подразумевает двусторонние запросы о юридических лицах и их сделках, ничего из ряда вон выходящего здесь нет.

Также российские банки отслеживают операции компаний на счетах и в случае сомнений в законности отправляют данные на мониторинг. После чего следует решение приостановить операцию или разрешить ее. Однако в рамках геополитической напряженности в мире, на фоне санкций, торговых войн и всеобщего противостояния банальные ошибки быстро политизируются. Любое недоразумение интерпретируют как угрозы и предсказывают разрыв отношений. Думаю, именно это и случилось в случае с ошибочным письмом немецкого банка", - считает специалист.

Deutsche Bank и Россия

KYC подразумевает, что банк идентифицирует клиента перед проведением каких-либо операций. Информация о клиентах должна периодически обновляться, отмечает Deutsche Bank, ссылаясь в письме на собственную политику. В банке сказали, что "регулярные формальные проверки всех партнеров по всему миру являются стандартной мерой в рамках KYC-процедур". При этом несколько месяцев назад в правлении Deutsche Bank заверили, что для него Россия "остается одним из самых перспективных и значимых рынков в Европе".

Выполнением процедур в рамках KYC занимается Центробанк

Deutsche Bank неоднократно участвовал в качестве организатора выпусков облигационных займов, а по ряду выпусков он выступал фискальным агентом. Экономисты уже предположили, что правительство осталось в базе данных банка, и письмо в кабмин пришло по ошибке. Ка бы то ни было, даже при отсутствии ответа России на письмо с требованиями немецкие банкиры, насколько известно, больше никаких уведомлений в Москву не направляли.

"Вся история похожа на абсурд и вызывает больше вопросов, чем имеется информации. Процедуры KYC работают, но они вполне четкие и стандартные – кто и какого рода финансовые процедуры провел, насколько это было легально. В этом нет политики – чисто финансовые отношения, к которым правительство РФ просто не может иметь отношения.

Из деятельности Deutsche Bank же мы видим, что компания заинтересована в присутствии на российском рынке. Иностранный капитал, который боялся рисков, покинул РФ еще на фоне кризиса 2008-09 годов. Последний массовый "исход сомневающихся" состоялся в 2014-15 годах на фоне введения первых санкций против Москвы. Все, кто не ушел тогда, явно продемонстрировали, что готовы работать в России и расширять присутствие.

Российский рынок привлекателен своей доходностью – она выше, чем в той же Европе, хотя больше и риски. Но многие представители иностранного капитала считают такое соотношение благоприятным для своей работы - Deutsche Bank в их числе. Компания не демонстрирует желания уйти с российского рынка – наоборот, старается развиваться. Вся история со странным письмом стала громкой из-за того, что ей придали политический окрас, при котором любое недоразумение вызывает "круги на воде" и кривотолки", - заключает Александр Щелканов.

Читайте нас в Яндексе

Автор: Максим Бут
Новости партнёров
Загрузка...
Новости партнёров
Новости партнёров
Иранский МИД вызвал трех глав дипмиссий стран ЕС в связи с терактом в Ахвазе

МИД Ирана вызвал послов Нидерландов, Дании и временного правительства Великобритании в связи с терактом на военном параде в Ахвазе. Об этом сообщил представитель иранского внешнеполитического ведомства Бахрам Касеми.

4:24  23 Сентября 2018
60
В Мексике от ливней пострадали 170 тысяч человек

В мексиканском штате Сонора тропический шторм «19-Е» нанес ущерб имуществу почти 170 тысяч человек. Об этом сообщили в правительстве штата.

3:55  23 Сентября 2018
45
В Омане оценили влияние антироссийских санкций на нефтяной рынок

После введения санкций против Ирана недопоставки нефти могут упасть на 600 тысяч баррелей в сутки. Такое мнение озвучил министр нефти и газа Омана Мухаммед бен Хамад ар-Румхи.

3:33  23 Сентября 2018
55
Названы самые стильные хэтчбеки на российском рынке

Специалисты составили рейтинг самых стильных хэтчбеков на российском рынке.

3:18  23 Сентября 2018
54
Дерипаска добился прогресса в переговорах по снятию санкций США

En+ Group, которая принадлежит Олегу Дерипаске, добилась существенного прогресса по снятию санкций после шести месяцев переговоров с минфином США.

2:52  23 Сентября 2018
65
Команда Мэй готовится к досрочным выборам в парламент Британии

Команда британского премьер-министра Терезы Мэй начала подготовку к проведению досрочных парламентских выборов в ноябре.

2:28  23 Сентября 2018
35
В Хабаровском крае стартовал второй тур выборов губернатора края

Избирательные участки для повторного голосования на выборах губернатора открылись в Хабаровском крае. Об этом сообщили в региональном избиркоме.

2:12  23 Сентября 2018
37
Почти 15 тысяч человек посетили фестиваль «Круг света» у Музея Победы

Около 15 тысяч человек посмотрели световые шоу на фасаде Музея Победы в первый день фестиваля «Круг света», который открылся 21 сентября. Об этом сообщили в пресс-службе музея.

1:54  23 Сентября 2018
41
Китай из-за санкций отменил участие в совместных мероприятиях с США

Китай довольно оперативно отреагировал на американские санкции, которые были введены против этого государства за сотрудничество с Россией.

1:36  23 Сентября 2018
36
Краснодар официально стал городом-миллионником

Краснодар стал 16-м российским городом-миллионником, соответствующее свидетельство главе города Евгению Первышову вручила руководитель регионального управления Росстата Татьяна Курнякова. Об этом сообщается на сайте администрации города.

1:33  23 Сентября 2018
46
Жители Германии назвали Меркель главной гордостью страны

Граждане Германии среди всех политических деятелей, экономистов, ученых и спортсменов больше всего гордятся нынешним канцлером Ангелой Меркель. Об этом свидетельствуют данные опроса.

1:17  23 Сентября 2018
55
Новый iPhone XS испытали погружением в пиво

Специалисты iFixit, при тестировании нового смартфона iPhone XS на герметичность, опустили гаджет в пиво на пять часов.

1:02  23 Сентября 2018
86
Помпео назвал безуспешными попытки наладить отношения США с Россией

Соединенные штаты, несмотря на свои усилия, пока не смогли достигнуть желаемых отношений с Москвой. Об этом заявил госсекретарь США Майк Помпео.

0:47  23 Сентября 2018
470
Власти Украины начали опись имущества Московского патриархата

Министерство культуры Украины начало проводить опись имущества Украинской православной церкви Московского патриархата. Об этом заявили в пресс-службе УПЦ МП.

0:27  23 Сентября 2018
38
Россия построит «Северный поток-2» на свои средства в случае отказа партнеров

РФ располагает возможностью самостоятельно построить газопровод «Северный поток-2» в случае санкции со стороны Вашингтона против участников проекта. Такое заявление сделал пресс-секретарь президента России Дмитрий Песков.

0:09  23 Сентября 2018
111
Актер Стивен Болдуин стал профессором университета в Киеве

Голливудский актер Стивен Болдуин получил звание профессора Киевского университета культуры.

23:51  22 Сентября 2018
50
Киви производит суточную норму витамина С из-за удвоения генома

Киви вырабатывают суточную норму витамина С в результате удвоения генома, происходившего у фрукта 2 раза. Об этом рассказали ученые.

23:25  22 Сентября 2018
40
Эксперт прокомментировал вхождение кораблей ВМС Украины в экономическую зону России

Вхождение двух кораблей ВМС Украины в экономическую зону РФ у берегов Крыма можно считать провокацией, с целью проверить, какие ответные действия последуют с российской стороны. Такое мнение высказал политолог Владимир Джаралл.

23:05  22 Сентября 2018
162
Около 30 человек пострадали в результате торнадо в Канаде

Не менее 30 человек пострадали в результате торнадо, который обрушился на юго-восток Канады.

22:46  22 Сентября 2018
56
Два корабля ВМСУ вошли в экономическую зону России

Два украинских корабля – «Донбасс» и «Корец» - находятся недалеко от берегов Крыма. Это  экономическая зона России.

22:36  22 Сентября 2018
62
Новак: страны ОПЕК+ выполнили Венское соглашение на 129%

Страны ОПЕК+ в августе выполнили Венское соглашение на 129%. Об этом сообщил глава Минэнерго Александр Новак.

22:34  22 Сентября 2018
48
«Россети» обновят электросетевую инфраструктуру в Чечне

«Россети» хотят обновить электросетевую инфраструктуру в Чечне, а также увеличить надежность электроснабжения потребителей. Об этом заявил глава компании Павел Ливинский.

22:11  22 Сентября 2018
66
Япония запустила к МКС космический корабль

Япония успешно осуществила запуск тяжелой ракеты Н-2В с космическим грузовиком «Конотори-7», который доставит на МКС грузы и экспериментальное оборудование.

21:53  22 Сентября 2018
47
СКА одержал шестую победу подряд в рамках КХЛ

Петербургский СКА одержал шестую подряд в рамках Континентальной хоккейной лиги. На этот раз армейцы обыграли «Локомотив» из Ярославля.

21:37  22 Сентября 2018
45
В Мюнхене открылся праздник пива Октоберфест

В Мюнхене в 185-й раз стартовал традиционный фестиваль пива Октоберфест.

21:30  22 Сентября 2018
35
Порошенко озвучил факты против строительства «Северного потока-2»

Президент Украины Петр Порошенко сделал заявление о том, что реализация «Северного потока-2» не имеет смысла, так как он нашел факты, которые «играют» против проекта.

21:11  22 Сентября 2018
249
Замминистра соцразвития Киргизии уволили после авиадебоша

Замминистра соцразвития Зууракан Каденову освободили от должности после появления информации о снятии госчиновницы с международного рейса в связи со скандалом на борту самолета. Соответствующее распоряжение сделал премьер-министр Киргизии.

20:55  22 Сентября 2018
100
В МЖД рассказали о влиянии непогоды в Москве на движение поездов

Поезда Белорусского направления МЖД могут задержаться в дороге из-за ухудшения погоды в столичном регионе.

20:43  22 Сентября 2018
91
«Вызывает отвращение»: слова украинского посла возмутили кабмин Польши

В правительстве Польши возмутились из-за слов посла Украины Андрея Дешицы. В кабмине неофициально сообщили, что заявление дипломата о поисковых работах «вызывает отвращение».

20:32  22 Сентября 2018
1 443
Замглавы администрации Дагестана заподозрили в превышении полномочий

В Дагестане задержали и.о. замглавы администрации республики Исмаила Эфендиева. Ему инкриминируют превышение должностных полномочий.

20:14  22 Сентября 2018
43