Подписаться
на push-уведомления?
Да

Аналитик нашел "криптовалютный след" в проблеме тайных скупщиков валюты

13:17  30 Ноября 2018
223
Москва

Центробанку стало известно о подозрительных валютно-обменных операциях с наличными в российских банках. Как предполагает финансовый аналитик компании «Открытие Брокер» Тимур Нигматуллин, тайные скупщики могут быть связаны с криптовалютами, которые остаются очень популярным инструментом для поддержания функционирования теневой экономики.

Криптовалюта остается одним из последних крупных секторов экономики, который непосредственно связан с теневым сектором

Тайные скупщики валюты

Центробанк разослал письмо в российские банки, где говорить о все большей вовлеченности кредитных учреждений в подозрительные валютно-обменные операции с наличными. Как сообщают со ссылкой на документ ЦБ «Ведомости», валюту в разных банках покупают одни и те же люди, но они ее никогда не продают, вне зависимости от курса рубля.

Сумма таких покупок обычно не превышает 100 тысяч долларов за раз, но сделки осуществляются регулярно, иногда на ежедневной основе. В Банке России предполагают, что такие сделки проводятся для снабжения наличной валютой нелегальных обменников, которые обслуживают теневой сектор экономики. В ЦБ также не исключают, что подобные операции могут проводиться в «коррупционных и других незаконных целях».

«Если рассматривать ситуацию с точки зрения макроэкономики, то сразу стоит отметить очевидный тренд последнего времени – в России взят курс на обеление экономики. Этот тренд выражается в том, что сборы по НДФЛ растут быстрее, чем увеличиваются номинальные доходы, то есть доля НДФЛ в структуре реальных доходов растет, а значит наблюдается сокращение доли серых зарплат. При сокращении же теневого сектора экономики уменьшается потребность в покупке и продаже наличных, так как наличные нужны для серых зарплат в конвертах.

Для экономики в целом такие процессы являются позитивным моментом. Между домохозяйствами лучше распределяется налоговая нагрузка, потому что налоги платят все и никто не перекладывает на другого эту обязанность. Но проблема тайных скупщиков говорит о том, что серый сектор экономики еще остался во многих сегментах, связанных в том числе с валютообменными операциями. На мой взгляд, валютообменники так или иначе связаны с рынком криптовалют», - объясняет собеседник ФБА «Экономика сегодня».

Финансовый аналитик компании «Открытие Брокер» Тимур Нигматуллин

Использование криптовалют

Механизм покупки криптовалют в России, если мы говорим о крупных суммах, обычно предполагает необходимость личной встречи, когда происходит передача денег из рук в руки, и последующий перевод криптовалют из одного кошелька в другой, объясняет Тимур Нигматуллин. Обычно для таких операций используется валюта, поэтому криптовалюта остается одним из последних крупных секторов экономики, который непосредственно связан с теневым сектором.

«И хотя в последнее время курс криптовалют значительно просел, в 7 раз с максимумов  прошлого года, они все равно остаются очень популярным инструментом для поддержания функционирования теневой экономики. Причем справиться с этой проблемой усилиями ЦБ или какими-то другими методами довольно сложно, потому что криптовалютные транзакции не отслеживаются. Регулировать их крайне сложно, а в ряде случаев и невозможно.

Но если будут увеличиваться выгоды, которые получают экономика и отдельные домохозяйства от легальной работы, то доля криптовалют для транзакций в теневой экономике не будет расти. Многое будет зависеть от последних нововведений ЦБ. Речь идет о межбанковской системе быстрых платежей с низкой стоимостью, которую регулятор намерен внедрить по аналогии со скандинавскими странами. Ее широкое использование немного вытеснит криптовалюты», - уверен Нигматуллин.

Напомним, что система быстрых платежей (СБП) заработает в России с 2019 года. Она позволит физлицам мгновенно получать платежи на счета в любых российских банках. Первый год система будет работать бесплатной, но в дальнейшем комиссия составит от одного до шести рублей. Центробанк станет расчетным банком системы, а Национальная система платежных карт (НСПК) возьмет на себя роль операционного платежно-клирингового центра.

Как отметил эксперт РИСИ, кандидат экономических наук Михаил Беляев, с использованием подобных технологий мы постепенно отходим от необходимости обязательно пользоваться пластиковыми картами и другими средствами коммуникации на западных технологиях, что является позитивным моментом для национальной безопасности.

Читайте нас в Яндексе

Автор: Андрей Петров
Новости партнёров
Безошибочные действия России не дали США шанса начать холодную войну Минобороны Турции заявило об уничтожении 525 курдских боевиков в ходе операции в САР Путин отметил уникальность гиперзвукового оружия РФ Путин рассказал о влиянии кризиса в Ливии на весь Ближний Восток Массовое бегство населения стало приговором курдским террористам в Сирии Военный специалист рассказал об особенностях операции Турции против курдских террористов Эксперт рассказал о провале диалога США с курдскими террористами Путин рассказал о гонке вооружений и о возможности возвращения обстановки холодной войны Захватом нефтяных полей курдские террористы мешают восстановлению Сирии Курды покидают опустошенную Рожаву и направляются в иракский Эрбиль Курдские радикалы оккупировали восточный берег Евфрата для контроля над нефтью Путин назвал причину проблем Трампа в отношениях с Россией
Эксклюзив Мнения
Безошибочные действия России не дали США шанса начать холодную войну

Перспективы новой холодной войны являются сомнительными, не говоря уже о том, что российское правительство проводит адекватную и правильную политику на внешнем фронте – считает независимый эксперт Игорь Николайчук.

21:34  13 Октября 2019
464
Минобороны Турции заявило об уничтожении 525 курдских боевиков в ходе операции в САР

Вооруженные силы Турции нейтрализовали 525 террористов в ходе операции «Источник мира» в Сирии, сообщили в Министерстве национальной обороны страны.

21:24  13 Октября 2019
93
Беглов поделился новостями и результатами своей работы с петербуржцами

Губернатор Санкт-Петербурга Александр Беглов рассказал петербуржцам на своей странице во «ВКонтакте» о результатах работы за прошедшую неделю.  

21:11  13 Октября 2019
50
Путин отметил уникальность гиперзвукового оружия РФ

Российский лидер Владимир Путин заявил, что Россия создала уникальные ракетные комплексы, летящие по настильной траектории с гиперзвуковой скоростью.

20:52  13 Октября 2019
120
Путин рассказал о влиянии кризиса в Ливии на весь Ближний Восток

Президент России Владимир Путин заявил, что ситуация в Ливии после военных операций дестабилизирует весь Ближний Восток.

20:37  13 Октября 2019
86
Эксклюзив Мнения
Массовое бегство населения стало приговором курдским террористам в Сирии

Социально-экономическое состояние в современном сирийском Курдистане продолжает оставаться тяжелым, что напрямую сказывается на настроениях населения этой территории – считает доцент РГГУ Сергей Серегичев.

20:10  13 Октября 2019
1 143
Военный специалист рассказал об особенностях операции Турции против курдских террористов

Военный эксперт, полковник в отставке, журналист, писатель и военный обозреватель газеты «Комсомольская правда» Виктор Баранец рассказал о важности проведения Турцией антитеррористической операции на северо-востоке Сирии для урегулирования ситуации в Сирии.

20:07  13 Октября 2019
231
Получивший звание Героя России Владимир Ковтун рассказал, что горд служить Родине

Полковник Владимир Ковтун, принимавший участие в легендарной операции по захвату первых американских ПЗРК «Стингер», спустя 32 года после подвига получил звание Героя России и рассказал, почему гордится Родиной.

20:06  13 Октября 2019
142
Эксперт рассказал о провале диалога США с курдскими террористами

Публицист и востоковед Андрей Онтиков прокомментировал заявление президента США Дональда Трампа о том, что американские войска не должны оставаться в Сирии для обеспечения безопасности на границе с Турцией.

19:06  13 Октября 2019
601
Путин рассказал о гонке вооружений и о возможности возвращения обстановки холодной войны

Президент РФ Владимир Путин ответил на вопрос иностранных журналистов о гонке вооружений и возможности начала холодной войны.

19:00  13 Октября 2019
89
Навальный отправился в «финансовое турне» за рубеж в надежде найти новых спонсоров ФБК

После проверок счетов ФБК и признания компании иностранным агентом Алексей Навальный вынужден заниматься поиском новых источников и схем западного финансирования. В рамках своего «финансового турне» по странам Запада блогер посетил Форум Бориса Немцова в Варшаве.

17:56  13 Октября 2019
556
Эксклюзив Промышленность
Захватом нефтяных полей курдские террористы мешают восстановлению Сирии

Контроль над сирийскими нефтяными полями является стратегией SDF – считает ведущий эксперт Фонда национальной энергетической безопасности, преподаватель Финансового университета при правительстве РФ Игорь Юшков.

17:33  13 Октября 2019
352
Курды покидают опустошенную Рожаву и направляются в иракский Эрбиль

Массовый исход курдского населения так называемой Рожавы в Иракский Курдистан, наблюдающийся в последние годы, обусловлен тяжелой гуманитарной, террористической и криминогенной обстановкой, которую создали курдские радикалы.

17:31  13 Октября 2019
197
Ходорковский продолжает спонсировать Навального через подставные фонды для эмигрантов

Завершившийся 10 октября в Варшаве форум Немцова, гостем которого стал блогер Алексей Навальный, показал, что беглый олигарх Михаил Ходорковский продолжает вкладывать деньги в ФБК, а также выявил новые схемы финансирования Навального из-за рубежа.

17:13  13 Октября 2019
134
Курдские радикалы оккупировали восточный берег Евфрата для контроля над нефтью

Ситуация на оккупированных курдами территориях Сирии вылилась в недовольства среди арабского населения. Мирные жители, проживающие на северо-востоке САР, вынуждены уже несколько лет терпеть произвол курдских боевиков, удерживающих власть в регионе при помощи оружия и поддержки со стороны США.

16:22  13 Октября 2019
338