Подписаться
на push-уведомления?
Да

Спад объема валютной ликвидности банков отразится на рубле

14:53  25 Августа 2020
489
Москва

Пандемия коронавирусной инфекции, санкции Соединенных Штатов Америки и другие неблагоприятные явления стали причиной падения потребительского спроса, а также оказали воздействие на банковский сектор и экономику России, рассказал в беседе с ФБА «Экономика сегодня» независимый финансово-экономический эксперт Александр Трифонов

Банки России исчерпали запас валютной ликвидности

Банки Российской Федерации, по данным исследования Райффайзенбанка, в июле 2020 года исчерпали запас валютной ликвидности. В документе говорится, что объем снижения стал отрицательным по сравнению с показателями в начале текущего года, когда запас достигал $9,6 млрд.

«Последствия сложившейся ситуации не выражаются только в резком уменьшении валютной ликвидности. Дело в том, что банковская сфера является частью экономической системы России. Поэтому все трудности, которые испытывает она, переживают и кредитные организации – они остаются наиболее чувствительными финансовыми посредниками», - прокомментировал Трифонов.

Исследование показало, что в валютной части баланса отток средств со счетов клиентов прекратился и против оттока в $4 млрд пришло около $0,6 млрд. Банки направили в валютное кредитование $3,7 млрд. В итоге кредитно-депозитных операций отток валютной ликвидности в июле составил $3,1 млрд. Такой же отток наблюдался и в июне на фоне больших изъятий клиентами средств из банков.

В июле 2020 года банки изъяли около $6,3 млрд со счетов в банках-нерезидентах, что превышает потребности для исполнения валютных обязательств. Аналитики предполагают, что это привело к сокращению открытой валютной позиции на балансе, а банки в этот момент таким образом привлекали рублевую ликвидность.

Причины истощения запаса валютной ликвидности

Однако рублевая часть баланса, говорится в исследовании, в июле 2020 года снизилась на 184 млрд рублей, в то время как нефинансовые организации вывели со счетов 290 млрд рублей. Для сравнения, в июне наблюдался приток средств – в общей сложности на счета поступило около 1,3 трлн рублей. Такая динамика, отмечают авторы исследования, является следствием большого оттока средств в наличность в этом году. Несмотря на снятие ограничительных мер, он продолжился в июле – со счетов ушло 179 млрд рублей.

В ЦБ РФ назвали приемлемым общий объем валютной ликвидности у банков

«Банки могли выдавать валютные кредиты, которые им не вернули. Или же они действительно для обеспечения своей валютной ликвидности конвертировали валютные средства в национальную российскую валюту и пытались таким способом бороться с кризисом ликвидности, возникшим в первую очередь из-за изъятия части средств», - отметил эксперт.

В результате запас валютной ликвидности, по данным исследования Райффайзенбанка, уменьшился на $5 млрд и стал отрицательным по сравнению с показателями в июне 2020 года, когда он составлял $9,6 млрд. Отсутствие запаса ликвидности в секторе, помимо восстановления импорта, выплаты дивидендов и сокращения продажи валюты регулятором, является одним из факторов, выступающих в пользу дальнейшего ослабления рубля. Часть потенциала этого ослабления реализовалась, когда курс уходил выше отметки 75 рублей за доллар. Аналитики полагают, что запас может быть пополнен за счет продажи ликвидной части евробондов, достигающей $47 млрд.

«Пандемия коронавирусной инфекции, санкции Соединенных Штатов Америки и другие неблагоприятные явления стали причиной падения потребительского спроса, а также оказали воздействие на состояние экономики Российской Федерации.

Важно отметить, что запас валютной ликвидности снижается у всех кредитных организаций, за исключением крупных банков, попавших в топ-10. Источник сокращения объемов заключается в том, что часть средств из банков выводит население. Кроме того, финансовый сектор все чаще сталкивается с недобросовестными заемщиками среди как физических, так и юридических лиц. Клиенты теряют средства для обслуживания кредитов. Только доля банковских балансов просроченных кредитов на 90 дней составила около 9%. Примерно год назад показатель не превышал 6-7%», - рассказывает финансист.

Состояние запаса валютной ликвидности затронет рубль

Аналитики Райффайзенбанка тоже отмечают ухудшение качества кредитов, которое проявляется в просрочке. Обзор банковского сектора Центральным банком России показал, что в июле текущего года прибыль российских банков увеличилась до 187,5 млрд рублей. В мае этот показатель достигал 45,4 млрд рублей, а в июне около 78,7 млрд рублей. Предполагается, что прибыль выросла в результате переоценки финансовых активов в виде акций и облигаций сразу после ралли на глобальных рынках. На объем доходов банков могло повлиять и снижение стоимости фондирования вследствие смягчения монетарной политики.

Спад объемов валютной ликвидности у банков заденет рубль

«В крайнем случае кредитор последней инстанции в лице Центрального банка Российской Федерации поможет некоторым банкам продать часть валюты. Однако это коснется не мелких и средних кредитных организаций, а крупных из топ-10.

В целом снижение ликвидности банковского сектора свидетельствует о проблемах, которые могут привести к неплатежеспособности кредитных организаций. Экономические проблемы, спровоцированные пандемией, превратили мелкие банки в убыточные. В будущем ухудшение ситуации может привести к разорению некоторых кредитных организаций», - предположил эксперт.

В Центральном банке РФ, в свою очередь, подтвердили, что в июле наблюдалось некоторое снижение запаса валютной ликвидности в банковском секторе под действием сезонных факторов. Тем не менее общий объем валютной ликвидности в банковском секторе находится на приемлемом уровне.

Финансист Александр Трифонов отметил, что снижение валютного запаса ликвидности косвенно может отразиться на курсе национальной валюты России. Более того, часть потенциала этого ослабления уже реализовалась, когда курс доллара был выше 75 рублей.

«Банки стараются восполнить выпадающие оборотные средства для покупки валюты, а когда такая возможность теряется, кредитные организации сталкиваются с трудностями при выполнении своих обязательств перед вкладчиками. Но я не думаю, что потеря валютной ликвидности кардинально изменит курс рубля - влияние будет незначительным», - констатировал финансист.

Читайте нас в Яндексе

Автор: Александра Мельник
Новости партнёров
Победа Трампа на выборах откроет США дорогу к компромиссу с Россией Эксперты назвали факторы, которые определят курс рубля до конца 2020 года Новое оружие РФ оставит американскую военную доктрину без козырей Венесуэльское золото и «долг Януковича» стали кошмаром английского права Европейцы завязывают антироссийский «узел» в Белоруссии Кризис заставил Россию сменить акценты при реализации нацпроектов ЗD-принтеры позволят стройкам РФ справиться с дефицитом гастарбайтеров Открытие БелАЭС поспособствует интеграции России и Белоруссии Санкции США подтвердили ЕС безальтернативность российского газа Развитие внутреннего потребления сделает Россию независимой от рынка нефти Джентльменское соглашение ФРГ и США решит проблему «Северного потока – 2» Сверхдоходы за транзит газа в 2020 году станут пирровой победой для Украины
МВД Белоруссии сообщило о задержаниях на незаконных акциях протеста

Несанкционированные акции протеста прошли 19 сентября в Республике Беларусь. МВД Белоруссии сообщило, сколько человек задержали на незаконных демонстрациях.

11:54  20 Сентября 2020
95
Россияне поучаствуют в тестировании оболочки EMUI 11 от Huawei

Китайская телекоммуникационная компания Huawei объявила о запуске в России программы бета-тестирования фирменной оболочки EMUI 11. Набор добровольцев уже открыт.

11:52  20 Сентября 2020
61
Создатель "Новичка": Мирзоянов не участвовал в разработке вещества

Извинившийся перед блогером Алексеем Навальным американский специалист Вил Мирзаянов не имел отношение к разработке "Новичка", заявил ученый Леонид Ринк.

11:47  20 Сентября 2020
100
Ученые перечислили продукты для продления жизни

Питание оказывает значительное влияние на общее состояние здоровья человека, поэтому важно следить за своим рационом. Американские специалисты из Диабетического центра Джослина рассказали, какие продукты могут продлить жизнь.

11:47  20 Сентября 2020
63
Российской семье начислили два вида "президентских" выплат на ребенка

Сразу две разных выплаты от государства, назначенных россиянам в период пандемии нового типа коронавируса, получила семья из Владимирской области на своего трехлетнего ребенка.

11:46  20 Сентября 2020
99
Мюллера обвинили в криминализации политики по делу Пригожина

Генеральный прокурор США Уильям Барр раскритиковал бывшего специального прокурора Роберта Мюллера за слишком экзотическое использование американских законов в расследовании против предпринимателя Евгения Пригожина.

11:44  20 Сентября 2020
83
Назван фрукт, который может стать суперфудом будущего

Плоды хлебного дерева могут стать суперфудом будущего, сообщили ученые из университета Британской Колумбии. Специалисты проанализировали влияние джекфрута на мышей.

11:36  20 Сентября 2020
70
Синоптики обрадовали россиян скорым приходом бабьего лета

Потепление в европейской части России ожидается уже на следующей неделе, говорится в сообщении, опубликованном на сайте центра погоды "Фобос".

11:35  20 Сентября 2020
90
Стала известна реакция сына Михаила Борисова на смерть отца

Вениамин Борисов, сын известного актера и телеведущего, долгое время не мог получить информацию о состоянии госпитализированного отца и был шокирован его смертью.

11:29  20 Сентября 2020
71
ВОЗ заявила об ухудшении ситуации с коронавирусом в Европе

Представители Всемирной организации здравоохранения заявили об ухудшении эпидемиологической ситуации в странах Европы из-за нарушения мер против распространения коронавирусной инфекции.

11:25  20 Сентября 2020
70
В России зарегистрировано изменение коэффициента распространения COVID-19

Коэффициент распространения коронавирусной инфекции в России вырос до 1,08, сообщают специалисты на основании данных оперативного штаба по борьбе с распространением COVID-19.

11:15  20 Сентября 2020
56
Авторы NI высмеяли планы США по покорению Арктики на вездеходах "Беовульф"

Пентагон рассчитывает добиться превосходства в Арктике с помощью машины "Беовульф", которая способна преодолевать скалы, лед, грязь и снежные заносы. Вездеход сможет перевозить военных и грузы.

11:10  20 Сентября 2020
80
Заявку на участие в испытании вакцины от COVID-19 подали 60 тыс. москвичей

Мэр Москвы Сергей Собянин сообщил, что заявку на участие в испытании российской вакцины от коронавируса в качестве добровольцев подали более 60 тысяч москвичей.

11:05  20 Сентября 2020
85
Американские СМИ уверены, что российский "Авангард" даст жесткий отпор США

Автор издания National Interest считает, что российский гиперзвуковой блок "Авангард" даст жесткий отпор действиям США.

10:55  20 Сентября 2020
68
Ведущий "Русского лото" Михаил Борисов умер от обширного поражения легких

Стали известны подробности смерти актера и телеведущего Михаила Борисова. По словам врачей, легкие артиста были поражены на 75 %.

10:52  20 Сентября 2020
1 332