Российские банки имеют право заморозить счет клиента, если у них есть подозрения в нарушении законодательства. О механизме блокировки журналистам рассказал старший преподаватель кафедры банковского дела университета "Синергия" Дмитрий Ферапонтов.
Наиболее распространенной причиной блокировки банковского счета становятся подозрительные операции, которые выявляются автоматической системой. Обычно для разблокировки счета в таком случае достаточно позвонить на горячую линию или лично приехать в ближайшее банковское отделение, сообщил "Прайм" Ферапонтов.
Также служба безопасности банка может столкнуться с ситуацией, когда перевод средств может быть нарушением уголовного законодательства. В УК РФ существует статья за попытки легализации средств, полученных человеком незаконно. В этой ситуации банку нужны документальные подтверждения легальности размещения денег на счете.
