Подписаться
на push-уведомления?
Да

Единая система выявления мошенников защитит деньги россиян

12:39  16 Ноября 2020
172
Москва

Мошеннические действия финансовой направленности сильно подрывают доверие клиентов банков к безналичным операциям, рассказал ФБА «Экономика сегодня» руководитель департамента корпоративных финансов и корпоративного управления Финансового университета при Правительстве РФ Константин Ордов.

Банки разработали механизм защиты счетов россиян от мошенников

Ассоциация банков России (АБР), пишут «Известия» со ссылкой на письмо президента АБР Георгия Лунтовского в адрес директора департамента информационной безопасности ЦБ Вадима Уварова, предложили главному регулятору создать централизованный механизм обмена информацией об операциях с признаками неправомерных. Предполагается, что помочь может уже существующая система сообщения Центральному банку РФ о подозрительных операциях ФинЦЕРТа.

Кредитные организации, согласно работающему механизму, обязаны сообщать Центробанку обо всех операциях, которые могут напоминать неправомерные или же совершенные без ведома клиентов. Регулятор, в свою очередь, собирает все данные и возвращает их банкам в консолидированном виде. Но в течение этого длительного процесса преступники успевают снять денежные средства с карты, безвозвратно выведенные со счетов пострадавших клиентов.

Ожидается, что обновление механизма позволит ускорить обмен данными в пять раз и сократить сроки предоставления информации до 30 минут, что повысит шансы на предотвращения кражи мошенниками, работающими методами социальной инженерии.

Все данные о подозрительных операциях аккумулируются в ЦБ РФ

«Мошеннические действия финансовой направленности сильно подрывают доверие клиентов банков к безналичным операциям, а также снижают желание использовать пластиковые карты или другие их современные формы.

В последнее время мы замечаем склонность россиян перейти на наличные средства. На их решения сказывается экономическая ситуация, а также пандемия коронавирусной инфекции и вероятные риски. Ускоряют отказ от безналичных операций участившиеся случаи краж и финансовых махинаций», - сообщил эксперт Константин Ордов.

Изменить к лучшему

Кредитные организации предлагают доработать существующую систему за счет ранжирования подозрительных операций по степени опасности. Связано это с тем, что часто клиенты банков забывают о подписках или систематических оплатах услуг и принимают списание денежных средств за мошеннические действия. Тогда информация об этом становится для главного регулятора поводом для приостановки операции.

«Центральный банк, через который проходят практически все транзакции, до сих пор не имеет возможности найти и вернуть деньги. Данный момент остается непонятным в современное цифровое время.

Поэтому клиенты кредитных организаций оценят, если все-таки удастся сократить время для предотвращения мошеннических действий. Это позволит наказывать преступников и возвращать денежные средства обманутым россиянам», - отметил экономист.

Руководитель департамента корпоративных финансов и корпоративного управления Финансового университета при Правительстве РФ Константин Ордов

Обычно подобные блокировки происходят не массово, но все же отражаются на бдительности служб безопасности финансовых организаций. В экспертном сообществе полагают, что количество блокировок может вырасти из-за человеческого фактора – ошибок в указании реквизитов мошеннических получателей. Однако градация операций по степени угрозы способна сократить количество блокировок законных транзакций.

Применять с осторожностью

Согласно данным Центрального банка Российской Федерации, в первой половине текущего года объем операций, произведенных без согласия клиентов, составил около 4 млрд рублей. В прошлом году граждане потеряли более 6 млрд рублей.

Отметим, что российские финансовые учреждения могут заблокировать банковские карты, руководствуясь подозрениями в сомнительных операциях, активностях, предпринимательской деятельности и при наличии задолженностей.

Банки блокируют подозрительные операции и счета клиентов

Банки получают право на блокировку благодаря нормам федерального закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и пособничеству терроризму». Положения документа призывают сотрудников банка обращать внимание на переводы денежных средств с карту на карту, подозрительную активность, которая возникает при совершении операций в различных направлениях за короткий период или при поступлении многочисленных платежей на карту от разных юридических и физических лиц.

«Думаю, что предложение АБР востребовано и правильно. Но можно подумать о применении принципов работы судебных приставов, которые выступают за блокировку не всего счета, а только конкретной суммы, которая вызывает подозрения», - считает эксперт.

Речь идет о частичных ограничениях на операции. Это могло бы стать гарантией, уверен Ордов, что в процессе выяснения обстоятельств не пропадет возможность возврата средств, а банк не парализует действия юридических или физических лиц полной заморозкой счета.

Читайте нас в Яндексе

Автор: Александра Мельник
Нотариус рассказал, кто имеет право на льготы при сделках с жильем Союз садоводов России рассказал о продлении "водной амнистии" для дачников Нарышкин: неприязнь россиян к политике Запада может перерасти в ненависть Госдеп США назвал дату встречи Блинкена и Лаврова в Рейкьявике Российские компании вошли в рейтинг мировых лидеров в своих отраслях Новая видеокарта GeForce RTX 3060 выйдет с ограничениями в майнинге ПФР предупредил об отмене упрощенного порядка начисления пенсий Перечислены характерные особенности новой версии Windows 10 Манижа пообещала быть "более сумасшедшей" в финале Евровидения Аналитик Маслов назвал сроки взрывного роста курса рубля Российский космонавт рассказал о загадочном свечении на поверхности Земли Компания Google выпустила бета-версию Android 12
Нотариус рассказал, кто имеет право на льготы при сделках с жильем

Ветераны Великой Отечественной войны, дети-сироты и бывшие узники концлагерей могут рассчитывать на льготы при совершении нотариальных действий, в том числе и сделок с жильем.

5:42  19 Мая 2021
93
Союз садоводов России рассказал о продлении "водной амнистии" для дачников

Профильные ведомства начали согласовывать законопроект о продлении так называемой "водной амнистии" для дачников и садоводов.

5:22  19 Мая 2021
90
Нарышкин: неприязнь россиян к политике Запада может перерасти в ненависть

Граждане России с каждым годом все хуже относятся к санкционной политике Запада. Об это заявил директор Службы внешней разведки (СВР) Сергей Нарышкин в интервью BBC.

4:56  19 Мая 2021
51
Госдеп США назвал дату встречи Блинкена и Лаврова в Рейкьявике

Глава МИД РФ Сергей Лавров проведет встречу с госсекретарем США Энтони Блинкеном вечером 19 мая по окончании основной программы министерской сессии Арктического совета (АС).

4:34  19 Мая 2021
57
Российские компании вошли в рейтинг мировых лидеров в своих отраслях

В рейтинг BCG Value Creators 2021 года вошли 15 российских компаний, восемь из них попали в отраслевые топы.

4:13  19 Мая 2021
50
Новая видеокарта GeForce RTX 3060 выйдет с ограничениями в майнинге

Компания Zotac готовит выпуск новой видеокарты GeForce RTX 3060. У нового устройства будут ограничения в майнинге.

3:54  19 Мая 2021
65
ПФР предупредил об отмене упрощенного порядка начисления пенсий

Дистанционный формат начисления пенсий и социальных выплат перестанет действовать в России в ближайшее время, сообщили в Пенсионном фонде России.

3:30  19 Мая 2021
63
Перечислены характерные особенности новой версии Windows 10

Новая версия Windows 10 теперь доступна для простых пользователей. Компания Microsoft приступила к ее поэтапному распространению.

2:50  19 Мая 2021
58
Манижа пообещала быть "более сумасшедшей" в финале Евровидения

Российская певица Манижа начала морально готовиться к финалу Евровидения. Своим боевым настроем она поделилась на пресс-конференции после выступления в полуфинале.

2:26  19 Мая 2021
80
Аналитик Маслов назвал сроки взрывного роста курса рубля

В случае победы над коронавирусом курс российского рубля может укрепиться до показателей 2019 году уже к концу текущего года.

2:08  19 Мая 2021
100
Российский космонавт рассказал о загадочном свечении на поверхности Земли

Космонавт Андрей Борисенко рассказал, как видел загадочное свечение на поверхности Земли, которому затем нашлось научное объяснение.

1:47  19 Мая 2021
68
Компания Google выпустила бета-версию Android 12

Пользователи гаджетов с 18 мая cмогут оценить бета-версию операционной системы Android 12. Компания Google презентовала ее в рамках онлайн-конференции.

1:26  19 Мая 2021
69
Манижа в полуфинале Евровидения получила высокие оценки зарубежных СМИ

Зарубежные журналисты дали высокую оценку выступлению российской певицы Манижи в полуфинале конкурса "Евровидение".

0:54  19 Мая 2021
58
РЭО привлечет программистов для анализа всех мусорных полигонов России

Российский экологический оператор привлечет IT-специалистов к анализу мусорных полигонов страны для формирования базы технологических решений в этой сфере.

0:22  19 Мая 2021
86
Манижа стала финалисткой Евровидения

Песня Russian Woman российский исполнительницы Манижи прозвучит в финале Евровидения. Об этом стало известно после оглашения итогов первого полуфинала песенного конкурса.

0:05  19 Мая 2021
71