Подписаться
на push-уведомления?
Да

Единая система выявления мошенников защитит деньги россиян

12:39  16 Ноября 2020
164
Москва

Мошеннические действия финансовой направленности сильно подрывают доверие клиентов банков к безналичным операциям, рассказал ФБА «Экономика сегодня» руководитель департамента корпоративных финансов и корпоративного управления Финансового университета при Правительстве РФ Константин Ордов.

Банки разработали механизм защиты счетов россиян от мошенников

Ассоциация банков России (АБР), пишут «Известия» со ссылкой на письмо президента АБР Георгия Лунтовского в адрес директора департамента информационной безопасности ЦБ Вадима Уварова, предложили главному регулятору создать централизованный механизм обмена информацией об операциях с признаками неправомерных. Предполагается, что помочь может уже существующая система сообщения Центральному банку РФ о подозрительных операциях ФинЦЕРТа.

Кредитные организации, согласно работающему механизму, обязаны сообщать Центробанку обо всех операциях, которые могут напоминать неправомерные или же совершенные без ведома клиентов. Регулятор, в свою очередь, собирает все данные и возвращает их банкам в консолидированном виде. Но в течение этого длительного процесса преступники успевают снять денежные средства с карты, безвозвратно выведенные со счетов пострадавших клиентов.

Ожидается, что обновление механизма позволит ускорить обмен данными в пять раз и сократить сроки предоставления информации до 30 минут, что повысит шансы на предотвращения кражи мошенниками, работающими методами социальной инженерии.

Все данные о подозрительных операциях аккумулируются в ЦБ РФ

«Мошеннические действия финансовой направленности сильно подрывают доверие клиентов банков к безналичным операциям, а также снижают желание использовать пластиковые карты или другие их современные формы.

В последнее время мы замечаем склонность россиян перейти на наличные средства. На их решения сказывается экономическая ситуация, а также пандемия коронавирусной инфекции и вероятные риски. Ускоряют отказ от безналичных операций участившиеся случаи краж и финансовых махинаций», - сообщил эксперт Константин Ордов.

Изменить к лучшему

Кредитные организации предлагают доработать существующую систему за счет ранжирования подозрительных операций по степени опасности. Связано это с тем, что часто клиенты банков забывают о подписках или систематических оплатах услуг и принимают списание денежных средств за мошеннические действия. Тогда информация об этом становится для главного регулятора поводом для приостановки операции.

«Центральный банк, через который проходят практически все транзакции, до сих пор не имеет возможности найти и вернуть деньги. Данный момент остается непонятным в современное цифровое время.

Поэтому клиенты кредитных организаций оценят, если все-таки удастся сократить время для предотвращения мошеннических действий. Это позволит наказывать преступников и возвращать денежные средства обманутым россиянам», - отметил экономист.

Руководитель департамента корпоративных финансов и корпоративного управления Финансового университета при Правительстве РФ Константин Ордов

Обычно подобные блокировки происходят не массово, но все же отражаются на бдительности служб безопасности финансовых организаций. В экспертном сообществе полагают, что количество блокировок может вырасти из-за человеческого фактора – ошибок в указании реквизитов мошеннических получателей. Однако градация операций по степени угрозы способна сократить количество блокировок законных транзакций.

Применять с осторожностью

Согласно данным Центрального банка Российской Федерации, в первой половине текущего года объем операций, произведенных без согласия клиентов, составил около 4 млрд рублей. В прошлом году граждане потеряли более 6 млрд рублей.

Отметим, что российские финансовые учреждения могут заблокировать банковские карты, руководствуясь подозрениями в сомнительных операциях, активностях, предпринимательской деятельности и при наличии задолженностей.

Банки блокируют подозрительные операции и счета клиентов

Банки получают право на блокировку благодаря нормам федерального закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и пособничеству терроризму». Положения документа призывают сотрудников банка обращать внимание на переводы денежных средств с карту на карту, подозрительную активность, которая возникает при совершении операций в различных направлениях за короткий период или при поступлении многочисленных платежей на карту от разных юридических и физических лиц.

«Думаю, что предложение АБР востребовано и правильно. Но можно подумать о применении принципов работы судебных приставов, которые выступают за блокировку не всего счета, а только конкретной суммы, которая вызывает подозрения», - считает эксперт.

Речь идет о частичных ограничениях на операции. Это могло бы стать гарантией, уверен Ордов, что в процессе выяснения обстоятельств не пропадет возможность возврата средств, а банк не парализует действия юридических или физических лиц полной заморозкой счета.

Читайте нас в Яндексе

Автор: Александра Мельник
Политика США по ДОН открывает «ящик Пандоры» на территории Европы Украина скрывает ненужность Донбасса за разговорами о его восстановлении  Риск смены политики США заставляет поляков задуматься о России Непрозрачность политики США стала угрозой международной безопасности Беспилотник «Посейдон» поставил США в положение стратегического тупика Разрыв отношений с Россией обойдется Европе в 57 млрд долларов Молодежный бизнес позволит РФ решить застарелые проблемы экономики Пенсии работающих россиян поставили вопросы перед экономикой РФ Славянское электричество спровоцировало большой конфликт в Прибалтике  Голосование по почте превратило Байдена в "бумажного" президента Вакцина от коронавируса стала темой глобальной экономической борьбы Спор России и Польши по ценам на газ рассудит «Северный поток – 2»
Гарик Харламов решил отказаться от своего четырехэтажного особняка

Спор вокруг четырехэтажного загородного дома Гарика Харламова между известным юмористом и его бывшей супругой был завершен. Судя по последней информации, шоумен решил переписать элитную недвижимость на свою дочь.

22:06  23 Ноября 2020
46
Вскрытие выявило ряд опасных заболеваний у дочери Владимира Конкина

При вскрытии дочери актера Владимира Конкина, Софии Конкиной, был обнаружен целый перечень заболеваний.

22:05  23 Ноября 2020
85
Певец Муромов назвал настоящего убийцу исполнителя Игоря Талькова

Исполнитель Игорь Тальков был убит 30 лет назад в ленинградском Дворце спорта "Юбилейный". Свидетель трагедии певец Михаил Муромов впервые решил раскрыть личность стрелявшего.

21:53  23 Ноября 2020
87
Бывший зэк выдал себя за политконсультанта на сайте "Эха Москвы"

Радиостанция "Эхо Москвы" недавно опубликовала на своем сайте статью антироссийской направленности. Ее автором является бывший депутат с уголовным прошлым.

21:50  23 Ноября 2020
79
Возгорание произошло на станции метро "Тверская" в Москве — СМИ

Столичные пожарные проверяют информацию о возгорании на станции "Тверская" на Замоскворецкой линии Московского метрополитена.

21:34  23 Ноября 2020
88
Врачи из Перми помогли жителю США с неизлечимой болезнью

Врачи из больницы в Перми смогли добиться значительного улучшения в состоянии здоровья пациента из Техаса Алана Спенсера, который страдает от неизлечимого недуга.

21:10  23 Ноября 2020
50
Инвестиции в российскую недвижимость могут упасть на 18% к концу года

Объем инвестиций в российскую коммерческую недвижимость по итогам 2020 года будет на 18% ниже, чем годом ранее, и составит около 230 млрд рублей.

21:07  23 Ноября 2020
68
Аналитики подсчитали объем сокращения мировых дивидендов в 2020 году

В третьем квартале 2020 года глобальный объем дивидендов снизился на 14,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил около $330 млрд.

21:06  23 Ноября 2020
91
Эксперты назвали главные киберугрозы в 2021 году

Аналитики исследовательского центра GReAT "Лаборатории Касперского" раскрыли главные киберугрозы грядущего 2021 года.

21:05  23 Ноября 2020
54
Промышленная активность на Украине падает 17 месяц подряд

Объемы промышленного производства по итогам октября снизились на 5% в годовом выражении, сообщила Государственная служба статистики Украины.

21:02  23 Ноября 2020
99
Крупнейший ретейлер музыкальных инструментов в США стал банкротом

Guitar Center — крупнейшая сеть магазинов музыкальных инструментов в США, объявила о банкротстве. Однако компания планирует продолжить работать в процессе реструктуризации.

20:59  23 Ноября 2020
98
Глава Минобороны Белоруссии Хренин рассказал о боеготовности страны

Глава Министерства обороны Белоруссии Виктор Хренин доложил главе государства о готовности страны к выполнению боевых задач.

20:59  23 Ноября 2020
91
Актриса Ирина Муравьева впала в истерику от полупустого зала

Звезда фильма "Карнавал" Ирина Муравьева была буквально напугана пустыми рядами на спектакле "На всякого мудреца довольно простоты".

20:58  23 Ноября 2020
71
МИД Турции раскритиковал комиссию "Ирини" за попытку досмотра корабля

Инспекторы ФРГ из миссии "Ирини" (IRINI) не смогли досмотреть подозрительный корабль на наличие контрабанды. Турецкий МИД назвал такие действия нарушением международного права.

20:48  23 Ноября 2020
73
Документы в архивах ФБР стали доказательством существования пришельцев

"Замазанные" документы в архивах Федерального бюро расследований (ФБР) США могут содержать информацию о пришельцах, посещавших Землю.

20:48  23 Ноября 2020
81