Подписаться
на push-уведомления?
Да

Центробанк нашел способ уберечь банки от сомнительных клиентов

9:27  27 Ноября 2020
169
Москва

ЦБ РФ планирует расширить свои функции и присоединиться к проверкам банковских клиентов на риск вывода средств или отмывания денег.

Центробанк нашел способ уберечь банки от сомнительных клиентов

Регулятор совместно с Росфинмониторингом разработал проект поправок к законодательству о борьбе с отмыванием денег, чтобы ввести единую межбанковскую платформу Центрального банка для проверки клиентов.

Данная интегрированная платформа банка для проверки клиентов ЗСК или KYC (know your client) будет запущена на рубеже 2021 и 2022 годов. Согласно документу, банки продолжат предоставлять информацию о сомнительных сделках клиентов в ЦБ и Росфинмониторинг. Таким образом, все компании и индивидуальные предприниматели, обслуживаемые в банках, в зависимости от того, насколько высока вероятность их причастности к незаконным операциям, будут находиться в трех зонах: зеленой, желтой и красной. Аналогичное распределение произведут кредитные организации.

Однако сейчас только 0,7% покупателей могут попасть в красную зону, 0,3% — в желтую зону. Доля клиентов в зеленой зоне составляет около 99%. Новая платформа сократит количество повторяющихся запросов с одной и той же информацией от разных банков и упростит борьбу с отмыванием и обналичиванием денег, считают в ЦБ РФ.

Большинство экспертов опасаются, что огромное количество компаний окажется в красной зоне и что это решение будет сложно оспорить. Принятие поправок увеличит бизнес-риски. Проект KYC должен выводиться на рынок в более простом режиме, а не на уровне закона, считают специалисты.

Читайте нас в Яндексе

Автор: Мария Верескова
Долговая ловушка обернулась для Украины нерешаемой проблемой газовых тарифов Приход Байдена в Белый дом бьет по интересам Израиля Импичмент Трампа, пандемия и экономические трудности разрывают США Аксаков оценил новации в  «антиотмывочном» законодательстве Безальтернативность «Северного потока – 2» загонит Байдена в санкционный тупик Цифровой рубль ограничит посреднические функции банков От топливного конфликта Белоруссии и Литвы в проигравших останется Украина «Речные санкции» против РФ стали новым правовым абсурдом для Украины Европейскую боязнь гиперзвукового оружия в своих целях пользуют США Крах западного энергоперехода приведет мировую экономику к дефициту нефти Давление Трампа на Байдена ломает правила внутренней политики США В однополярном мире США нет места для СНВ-III
Федор Смолов и 18-летняя внучка Ельцина перестали скрывать свой роман

Информация о романе футболиста Федора Смолова и внучки Бориса Ельцина появилась в Сети в начале наступившего года.

21:12  19 Января 2021
63
Пользователи Сети обрушились на политолога Багдасарова за критику Сосновского

Семен Багдасаров во время эфира YouTube-канала "Соловьев LIVE" сорвался на крик, когда обсуждал с коллегой Александром Сосновским ситуацию Алексея Навального.

21:08  19 Января 2021
90
Названы три города Калининградской области с самым подорожавшим жильем

Гурьевск, Светлогорск и Зеленоградск вошли в топ городов России, где с ноября 2018 года по декабрь 2020 года заметнее всего подорожали квартиры.

21:04  19 Января 2021
53
В Хорватии назвали Россию самым мощным государством в Арктике

Мощный военный потенциал России в Арктике не позволит любому противнику осуществить атаку на этот регион, считают авторы хорватского издания Advanced.

21:04  19 Января 2021
87
Модернизацию производства новейших Су-57 планируют завершить к 2024 году

Специалисты проводят модернизацию мощностей Комсомольского-на-Амуре авиазавода (КнААЗ) для серийного производства новейших российских истребителей Су-57.

21:00  19 Января 2021
76
Стало известно, как голландский прокурор по делу МН17 засудил невиновного

Голландский прокурор Уорд Фердинандусс, выступающий обвинителем в деле о крушении пассажирского лайнера МН17, оказался не чист. В его биографии обнаружились "темные пятна".

20:59  19 Января 2021
64
Ученые предупредили о появлении в Арктике семян ядовитого растения

Ученые обнаружили на Ямале семена ядовитого борщевика, с которым активно борются в европейской части России.

20:59  19 Января 2021
58
Более 10 тысяч москвичей были расселены по программе реновации

Запуск программы реновации жилья помог расселить более 70 московских домов, заявил глава столичного департамента градостроительной политики Сергей Левкин.

20:55  19 Января 2021
81
Подруга Грачевского рассказала о странных знаках перед его смертью

Журналист Мариана Саид Шах, которая состояла в дружеских отношениях с покойным режиссером Борисом Грачевским, рассказала об одной из последних переписок с ним.

20:53  19 Января 2021
70
Инаугурация Байдена может пройти на фоне вооруженных протестов

Федеральное бюро расследований передало полицейским департаментам информацию о возможных вооруженных протестах в период инаугурации избранного президента США Джо Байдена.

20:53  19 Января 2021
96
Диетологи перечислили лучшие продукты для укрепления здоровья печени

Список продуктов, которые улучшают работу печени, перечислили медики. Специалисты напомнили, что этот орган отвечает за детоксикацию организма.

20:53  19 Января 2021
62
Госдума обсудит методы борьбы с мошенниками в интернете

Госдума России придумала, как защитить граждан от мошеннических сайтов. Депутаты совместно с Роскомнадзором хотят маркировать опасные веб-ресурсы.

20:51  19 Января 2021
75
ЦБ РФ оценил приток капитала нерезидентов в российские ОФЗ и евробонды

Чистый приток капитала нерезидентов в российские ОФЗ и евробонды по итогам 2020 года составил 4,1 млрд долларов, говорится в материалах Центробанка РФ.

20:48  19 Января 2021
95
Побег европейских компаний из «СП-2» подтвердил готовность РФ к санкциям США

Новые санкции США против трубоукладчика «Фортуна» угрожают «Северному потоку – 2» меньше, чем выход из проекта многочисленных европейских компаний, рассказал ФБА «Экономика сегодня» замгендиректора Института национальной энергетики Александр Фролов.

20:44  19 Января 2021
37
Певица Лика Стар прокомментировала слухи о конфликте с Пугачевой

Исполнительница Лика Стар в рамках программы "Линия защиты" обвинила в мошенничестве канал "ТВ Центр" и опровергла слухи о конфликте с Аллой Пугачевой.

20:40  19 Января 2021
74