Подписаться
на push-уведомления?
Да

«Светофор» ЦБ выведет на свет нелегальные доходы

18:07  03 Декабря 2020
806
Москва

Новая система ЦБ по оценке банковских клиентов будет работать по принципу «светофора», заметил ФБА «Экономика сегодня» доцент департамента мировой экономики и мировых финансов Финансового университета при Правительстве РФ Лазарь Бадалов.

Россия продолжит борьбу с теневой экономикой

Председатель Центробанка РФ Эльвира Набиуллина анонсировала запуск платформы по оценке банковских клиентов. Старт произойдет в конце 2021 года, а в первом квартале 2022 года доступ к системе получат все российские кредитные организациями.

Сервис будет носить централизованный характер и называться «Знай своего клиента». Он снизит объем банковских отказов вместе с расходами бизнеса на взаимодействие с кредитными организациями. Цифровая платформа вместо банков будет проводить анализ клиентов.

Система оценит банковских клиентов по принципу светофора и отнесет их к трем группам риска.

РФ продолжает бороться с незаконными доходами

«Данное нововведение относится к федеральному закону № 115 о противодействии легализации незаконных доходов. Благонадежность клиентов определяется не с точки зрения кредитования, а на основании их вовлеченности в сомнительные операции. Банк не получит кредитную историю, речь здесь идет о юридических лицах», – констатирует Бадалов.

Под легализацией преступных доходов в России понимают совершение действий, направленных на придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению активами, приобретенными заведомо незаконным путем.

Председатель Центробанка РФ Эльвира Набиуллина

В рамках №115-ФЗ выделяются торговля наркотиками, создание фирм-однодневок и финансовое мошенничество.

«Банки с помощью данной системы смогут получить информацию о вовлеченности конкретных компаний в теневые операции. К кредитам этот вопрос никакого отношения не имеет», – резюмирует Бадалов.

Целями легализации денег являются сокрытие нелегальных доходов, придание видимости законности полученным доходам, уклонение от уплаты налогов, создание условий для инвестирования в легальный бизнес и свободного доступа к активам.

«Сегодня данные по нелегальным доходам разрозненны, в результате каждый банк самостоятельно принимает решение о том, являются действия клиента реальными или нет. Возникает много сложностей, когда в одном банке клиента признают сомнительным, а в другом, наоборот, выносят положительное решение», – заключает Бадалов.

Под контроль №115-ФЗ подпадают запутанные сделки, не имеющие очевидного экономического смысла, сделки, где клиент не предоставил важные контрольные документы, и сделки, где есть признаки операций незаконного характера.

Доцент департамента мировой экономики и мировых финансов Финансового университета при Правительстве РФ Лазарь Бадалов

Также существует финансовый рубеж: сделки на сумму свыше 600 тысяч рублей подпадают под особый контроль.

«Центробанк РФ, в отличие от банков, видит всю картину. Это обстоятельство породило идею, что России нужна общая банковская платформа, которая поможет понять, сомнительный клиент или нет», – констатирует Бадалов.

Так появилась схема разделения клиентов по принципу светофора на зеленых, желтых и красных.

«Красные – это те клиенты, с которыми банкам нельзя работать, у желтой группы присутствуют определенные недостатки, а зеленые – это хорошие и благонадежные клиенты, не вовлеченные в сомнительные операции», – резюмирует Бадалов.

Теневая экономика находится под давлением

В 2019 году Росстат оценил объем российской теневой экономики в 12,7% ВВП. Наиболее крупные доли скрыты в недвижимости, сельском хозяйстве, торговле и строительном бизнесе. В ведомстве отметили, что с 2014 по 2017 год размер «неучтенной экономики» в России снижался относительно ВВП, но сохранялся в номинальном выражении.

Данное обстоятельство демонстрирует прочные позиции «теневых процессов» во многих отраслях российской экономики.

Данные о теневой экономике в России разнятся

Экономист Дмитрий Адамидов в разговоре с ФБА «Экономика сегодня» заметил, что государство борется с теневой экономикой и проводит последовательную административную политику.

«Борьба с теневым оборотом происходит в РФ постоянно и последовательно. Центробанк РФ закрывает банки и ужесточает по №115-ФЗ требования к кредитным организациям. Реализуются планы по выявлению неблагонадежных организаций. Как банки с этим справляются – отдельный вопрос, но такая политика действительно ведется», – заключает Адамидов.

В России поставлена задача по борьбе с незаконными доходами. Главой правительства является бывший глава ФНС, поэтому данный тренд в российской финансовой политике продолжится.

«К увеличению налогов и сборов это не ведет. Прибыль бюджета зависит от общеэкономической ситуации в стране. Если в РФ кризис, падение спроса и отмирание бизнеса, то взяться дополнительным доходам неоткуда. Можно приструнить некоторое число неблагополучных контрагентов, однако громадных денег это не принесет», – констатирует Адамидов.

Ставится задача по выстраиванию в РФ экономики на основе новых принципов, где теневые сделки перестанут быть нормой.

Экономист Дмитрий Адамидов

«Теневая экономика в РФ в последние годы находится примерно на одном уровне, хотя трудно уверенно говорить о ее размерах. Одни лазейки закрываются, другие придумываются, но вольготной жизни больше нет», – резюмирует Адамидов.

Ситуация девяностых годов – начала нулевых окончательно ушла в России в прошлое.

Читайте нас в Яндексе

Автор: Дмитрий Сикорский
Действия Украины в ПАСЕ угрожают отношениям России и Европы Вмешательство в дела других государств превратилось в бизнес для США Вяткин назвал цели иностранного вмешательства во внутренние дела России Развал экономики Прибалтики лишил смысла третью АЭС в Белоруссии Уход из лунной программы США ставит перед РФ новые задачи в космосе Давление на Крым завело в тупик политику Европы по России Отказ от российского рынка превратит экономику ФРГ в мировую провинцию Финансист объяснил разницу между рисковым вложением и инвестированием Чемпионат мира по хоккею усилит экономические проблемы Прибалтики Российская политика Трампа при Байдене сменится на «вашингтонское болото» Политику ФРГ по России после 2021 года определит коалиционное соглашение Долговая ловушка обернулась для Украины нерешаемой проблемой газовых тарифов
Вирусолог назвал сроки окончания пандемии COVID-19 в России

Пандемия коронавируса в России подходит к завершению, заявил сотрудник центра имени Гамалеи, академик РАН, старейший вирусолог России Феликс Ершов.

8:10  28 Января 2021
55
Венерину мухоловку интегрировали в робопротез

Ученые из Сингапура научились управлять закрытием венериной мухоловки.

8:06  28 Января 2021
89
Названы машины, которые могут подешеветь в 2021 году

Пандемия коронавируса вызвала падение экономики, из-за чего под удар попала сфера автомобилестроения.

8:02  28 Января 2021
87
Россиянам упростят процедуру выплаты пенсионных накоплений

Заявления о единовременной выплате пенсионных накоплений разрешат подавать электронно. Соответствующий проект постановления разработал Минтруд РФ.

7:40  28 Января 2021
91
Российский ученый раскритиковал турецкий спрей от коронавируса

Турецкий спрей от коронавируса вызывает вопросы по применению — здоровому человеку нет нужды его использовать, а пациент с COVID-19 уже является носителем вируса в легких и крови.

7:12  28 Января 2021
54
Tesla получила прибыль впервые с момента своего основания

Компания Tesla, выпускающая электромобили, впервые с момента основания получила прибыль по итогам всего года.

6:54  28 Января 2021
89
Выручка Apple впервые превысила 100 млрд долларов

Компания Apple достигла рекордной выручки по итогам первого квартала 2021 финансового года.

6:22  28 Января 2021
73
Немецкий журналист указал на лицемерие Вашингтона из-за "СП-2"

Германия упрекнула США в лицемерии из-за газопровода "Северный поток -2".

5:56  28 Января 2021
60
Генсек НАТО призвал Альянс сохранять боеготовность из-за политики РФ

Генсек НАТО Йенс Столтенберг призвал Альянс не ослаблять оборонный потенциал государств и быть готовыми к "агрессивным действиям" России.

5:25  28 Января 2021
94
Памела Андерсон втайне вышла замуж за своего телохранителя

Американская актриса и фотомодель Памела Андерсон вышла замуж в шестой раз, сообщает британское издание Daily Mail.

4:52  28 Января 2021
147
Актриса Клорис Личмен скончалась на 95-м году жизни

Лауреатка премии "Оскар" Клорис Личмен скончалась на 95-м году жизни. Такое сообщение передает телеканал NBC News со ссылкой на представителя артистки.

4:17  28 Января 2021
57
ЦБ РФ рассказал о способе снижения числа звонков из банков

Звонки из банков с информацией о предварительно одобренных кредитах можно прекратить, сообщила представитель службы по защите прав потребителей ЦБ РФ Анна Подковкина.

3:44  28 Января 2021
135
Россиянам объяснили, как скажется на рубле крах доллара

Крах доллара сильно повлияет на курс валют развивающихся стран, включая и рубль. Об этом заявил доцент кафедры финансов и цен РЭУ им. Г.В. Плеханова Диана Степанова.

3:09  28 Января 2021
204
Рособрнадзор решил не менять порядок сдачи ЕГЭ в 2021 году

Эпидемиологическая обстановка и санитарные нормы не повлияют на процедуру сдачи ЕГЭ в 2021 году.

2:55  28 Января 2021
96
Минздрав США мог незаконно потратить несколько миллионов долларов

Американский Минздрав незаконно использовал бюджетные средства, выделенные на разработку вакцин и противодействие ЧС.

2:37  28 Января 2021
57