Новый «антиотмывочный» закон поможет легальному бизнесу
pixabay.com  / 

Госдума усилила контроль за операциями с наличными от 600 тысяч рублей, однако это может оказаться малоэффективным, рассказал ФБА «Экономика сегодня» профессор кафедры экономики и финансов НИУ ВШЭ, доктор экономических наук, эксперт по вопросам бюджета и инвестиций Иван Родионов.

Госдума усилила контроль за операциями с наличными от 600 тысяч рублей
pixabay.com  / 

Новые поправки в «антиотмывочный» закон № 115-ФЗ вступят в силу с 10 января 2021 года. Они расширят список денежных операций, которые попадают под контроль властей. Некоторые операции из-под контроля выведут.

Вступление в силу нового акта усложнит жизнь тем экономическим агентам, которые ведут двойную бухгалтерию или занимаются отмыванием денег.

«Антиотмывочный» закон обелит предпринимателей

Согласно нововведению, в новом году финансовая разведка отследит почтовые переводы на сумму от 100 тыс. руб., возвраты неиспользованных авансов за услуги мобильной связи в размере от 100 тыс. руб., ставки в азартных играх на сумму в 600 тыс. руб. и операции по договорам лизинга. Под контроль попадут любые операции с наличными, превышающие 600 тыс. руб.

«Усиленный контроль за почтовыми переводами нацелен на малый и средний бизнес, именно они чаще всего используют такие денежные переводы. Подобные меры не смогут дать эффективный отпор недобросовестным предпринимателям, однако способны обелить часть теневого сектора», – констатирует Родионов.

Эксперт отмечает, что контроль за ставками в азартных играх обусловлен безработицей на фоне сложившейся эпидемиологической ситуации. За время пандемии многие потерявшие работу были вынуждены искать дополнительные средства заработка, что привело к росту игроков.  

Поправки коснутся перечня контролируемых сделок с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей
ФБА «Экономика сегодня»  / 

Новые меры помогут снизить шансы уклонения от обязательных выплат. Также это сократит долю теневой экономики и повысит собираемость налогов, что актуально в условиях возросших госрасходов в борьбе с COVID-19.

«Ограничение на использование наличных денег действует уже более 15 лет. Государство хочет держать руку на пульсе по всем денежным операциям бизнеса и физических лиц, которые не регистрируются. 

Власти ежегодно вводят новые меры для урегулирования деятельности предпринимателей, однако достичь максимального эффекта пока не удалось. Бизнесмены придумывают новые схемы отмывания денег, а государство не всегда может за ними угнаться», – отметил Родионов.

Некоторые денежные операции освободят от госконтроля

Власти перестанут следить за переводами денежных средств, которые осуществляют некредитные организации по поручению клиента. Также из «антиотмывочного» закона исключат обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого. Переводы денежных средств за границу на счет, открытый на анонимного владельца, а также поступление денежных средств из-за границы, останутся без контроля.

«Контроль за банковскими переводами со стороны государства – обязательная мера. Налогообложение движения денег через банк не только позволяет контролировать финансовые потоки, но и пополняет казну», – заключает эксперт.

Действующие нормы предписывают банкам контролировать сделки с недвижимостью на сумму от трех миллионов рублей, в результате которых переходит право собственности. С введением нового закона появиться необходимость предоставлять в Росфинмониторинг сведения о любых операциях по сделкам с недвижимостью.

С января 2021 года станет сложнее расплачиваться наличными
ФБА «Экономика сегодня»  / 

С января 2021 года станет сложнее расплачиваться наличными. Под запретом могут оказаться все крупные сделки с неподтвержденными доходами. Чтобы избежать проблем, россиянам нужно исключить операции, которые могут вызывать подозрение у Росфинмониторинга.

Банковскую карту, с которой был совершен подозрительный платеж, могут заблокировать, а разблокируют только в случае предоставления всех подтверждающих документов.  

Иван Родионов считает, что решить проблему с недобросовестными бизнесменами способно только планомерное улучшение качества жизни населения по всем направлениям. Государство планирует к 2030 году полностью восстановиться после "коронакризиса" и улучшить экономические показатели. Пока эти меры не будут исполнены, поддерживать ситуацию на необходимом уровне сможет обновленный закон.