Подписаться
на push-уведомления?
Да

ЦБ РФ выявил новые схемы манипуляции рынком акций

18:29  25 Марта 2021
149
Санкт-Петербург

В последнее время интерес граждан РФ к фондовому рынку вырос до максимальных значений: только в 2020 году было открыто 5 млн новых счетов, а их общее количество на бирже превысило 8,8 млн. ЦБ РФ столкнулся с ростом мошеннических схем на рынке акций, каких именно, разбирались эксперты отдела финансового анализа ФБА «Экономика сегодня».

ЦБ РФ выявил новые схемы манипуляции рынком акций

Депозит в банке перестал быть привлекательным

Приток средств на финансовый рынок обусловлен прежде всего падением доходности по банковским депозитам, которое произошло после того, как ЦБ РФ в июле 2019 года начал цикл снижения процентной ставки — с 7,5% до 4,25%. Большинство граждан привыкло хранить свои накопления в банке - это и надежно, и прибыль приносит. Но после действий регулятора держать средства на депозите стало невыгодно. Средний размер ставки по вкладам в рублях за 2020 год равен 4,2%.

В поисках альтернативы наши соотечественники обратили внимание на фондовый рынок, который в первой половине 2020 года значительно упал в цене из-за пандемии коронавируса. Брокерские компании рекомендовали покупать подешевевшие акции российских фирм. И средства с банковских вкладов начали перетекать на брокерские счета для инвестиций в ценные бумаги.

Кредитные учреждения, заметив сложившуюся тенденцию, не стали бороться за сохранение уровня депозитов, а наоборот, начали получать лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности и предлагать своим же клиентам перевести деньги на инвестиционный счет внутри банка. Отсюда и такой колоссальный прирост новых участников рынка.

Центральный банк разделил инвесторов на четыре класса

Классификация инвесторов

Для фондового рынка 2020 год оказался достаточно удачным: индекс Московской биржи с марта 2020 года вырос на 59% к концу года. Рост коснулся всех отраслей, и на этом фоне новички смогли получить положительный результат.

Однако на финансовом рынке бывают периоды не только роста, но и падения. Без необходимых знаний и опыта можно получить отрицательный итог, вплоть до потери всего капитала. ЦБ РФ уже не первый год следит за уровнем компетенции инвесторов, введя классификацию, состоящую из четырех уровней: особо защищаемый неквалифицированный инвестор, простой неквалифицированный инвестор, простой квалифицированный инвестор, профессиональный инвестор.

Идея регулятора заключается в том, чтобы оградить граждан от высокорискованных финансовых инструментов. Чтобы повысить свой статус и получить доступ к более широкому спектру классов активов, необходимо сдать соответствующий экзамен у аккредитованной ЦБ РФ организации.

Манипулирование рынком акций через соцсети

Однако основная проблема на данный момент заключается в том, что частные инвесторы в поисках информации обращаются к интернет-ресурсам. Например, появилось множество тематических групп в мессенджере Telegram, в которых неизвестные личности, называющие себя профессиональными аналитиками, дают свои рекомендации. Естественно, итог таких прогнозов может оказаться плачевным, а виноватых будет уже не найти.

Через соцсеть была выявлена попытка манипуляции ценами на бирже

Другой острой проблемой стали так называемые разгоны низколиквидных акций группой трейдеров. Они действуют по схеме Pump & Dump — агитируют в интернете всех к покупке того или иного актива, предварительно приобретя акции, после чего курс ценной бумаги взлетает, и на этой волне организаторы фиксируют прибыль.

Одним из недавних примеров попытки манипулирования ценой был случай с акциями компании «Россети Юг», стоимость которых 5 марта на торгах на Московской бирже взлетела на 7,7%. Был выявлен сговор в соцсети Telegram, в результате последовала блокировка 60 брокерских счетов и началось расследование со стороны ЦБ РФ. За последние десять лет выявлено 100 случаев манипулирования рынком и восемь — инсайдерской торговли.

Как отметил директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях, скоординированные действия с финансовыми инструментами могут рассматриваться как операции по предварительному соглашению, что по закону является одной из форм манипулирования рынком.

Это может повлечь административную и даже уголовную ответственность. Из-за незнания и непонимания тонкостей финансового рынка можно оказаться втянутым в незаконные действия.

Доверять нужно компаниям, у которых есть лицензия

Доверять нужно лицензированным компаниям

Также стоит оценивать риски при приобретении акций малоизвестных компаний. Показательный пример — акции компании «Соль Руси», которые продавали посредством телефонных звонков обычным гражданам. Им рассказывали, что компания якобы будет разрабатывать одно из крупнейших соляных месторождений, как выяснилось позже, это оказалось пустышкой и мошенничеством.

Из-за большого притока частных инвесторов ЦБ РФ усилил контроль за деятельностью участников на финансовом рынке. Контроль за ситуацией в ходе торгов на бирже ведет специально созданный ситуационный центр, выявляющий случаи манипуляции ценами на акции.

Но и частным инвесторам нужно ко всему подходить разумно и доверять компаниям, получившим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. У таких организаций есть и обучающие курсы, которые проводят профессионалы с реальным опытом, и информационная поддержка, позволяющая новичку научиться понимать особенности финансовой сферы.

На фондовом рынке важно контролировать свои риски

В первую очередь рекомендуется избегать использования кредитного плеча, которое подразумевает приобретение ценных бумаг не только на свои, но и на заемные средства. Поэтому не стоит применять производные финансовые инструменты, такие как фьючерсы (контракт на поставку базового актива в определенное время по оговоренной цене) и опционы (право покупки или продажи акции).

На фондовом рынке важно уметь оценивать свои риски

Во время кризисов, которые являются неотъемлемой частью финансового рынка, стоимость акций может упасть в несколько раз. В этом случае, если бумаги были приобретены с использованием займа, можно потерять весь капитал.

Наиболее надежными акциями считаются те, которые входят в индекс Мосбиржи. Их отбором занимается сам организатор торгов, анализируя по множеству различного рода параметров. На данный момент индекс включает в себя 44 компании.

Наиболее консервативными инвестициями являются облигации федерального займа с фиксированной доходностью и гарантированные государством, а также паи индексных фондов, которые вкладывают средства дольщиков сразу в несколько десятков компаний, что позволяет снизить риски от инвестиций.

Рекордный приток частных инвесторов на финансовый рынок активизировал появление большого количества некачественной информации в интернете и соцсетях, поэтому очень важно, что сейчас ЦБ РФ активно занимается вопросами регулирования биржи и ее участников. Это делает финансовый рынок России более прозрачным и безопасным, что начинает привлекать не только отечественных, но и западных инвесторов.

Читайте нас в Яндексе

Автор: Александр Багманов
"Тихое место — 2" побил рекорд по кассовым сборам за все время пандемии Путин заявил, что не отдавал распоряжения о "покушении" на Навального Самолет с первой партией "Спутника V" приземлился в Турции Вакансии специалистов по обслуживанию электросамокатов открылись в Петербурге Татьяна Васильева смогла сократить плату за коммунальные услуги в 13 раз Путин рассказал о военных маневрах НАТО и США у границ с Россией Бригида Маккели обслужит матч России и Финляндии в Петербурге Экс-тренер сборной Украины по футболу рассказал об отношении к России Мишустин подписал указ о продлении мер поддержки технопарков Двое пожарных и четверо гражданских пострадали при пожаре на заправке в Новосибирске Глава Союза автошкол предложил выдавать водительские права в РФ с 16 лет Лукашенко призвал жителей Белоруссии готовиться к войне в связи с "одурением мира"
"Тихое место — 2" побил рекорд по кассовым сборам за все время пандемии

Фильм "Тихое место — 2" стал первой картиной за все время пандемии в США, которой удалось собрать более 100 млн долларов кассовых сборов.

16:04  14 Июня 2021
90
Путин заявил, что не отдавал распоряжения о "покушении" на Навального

Российский президент Владимир Путин прокомментировал прошлогодний инцидент с блогером Алексеем Навальным. Об этом лидер страны рассказал в ходе интервью телеканалу NBC.

15:57  14 Июня 2021
55
Самолет с первой партией "Спутника V" приземлился в Турции

Первая партия вакцины от коронавируса российского производства "Спутник V" поступила в Турцию. Публикация об этом появилась в местной газете.

15:56  14 Июня 2021
62
Вакансии специалистов по обслуживанию электросамокатов открылись в Петербурге

Власти Северной столицы совместно с сервисами кикшеринга подписали правила использования самокатов. Теперь сервисам требуются новые сотрудники.

15:53  14 Июня 2021
67
Татьяна Васильева смогла сократить плату за коммунальные услуги в 13 раз

Советская и российская актриса Татьяна Васильева рассказала, как она смогла сократить расходы на коммунальные услуги в 13 раз, передает портал 5-tv.ru.

15:53  14 Июня 2021
89
Путин рассказал о военных маневрах НАТО и США у границ с Россией

Учения Альянса и США проходят вблизи российских рубежей. Президент РФ Владимир Путин в интервью NBC поинтересовался, как бы Запад отреагировал на подобное со стороны России.

15:52  14 Июня 2021
51
Бригида Маккели обслужит матч России и Финляндии в Петербурге

Арбитр Данни Маккели из Нидерландов и его помощники обслужат предстоящий матч Евро-2020 между сборными России и Финляндии.

15:49  14 Июня 2021
81
Экс-тренер сборной Украины по футболу рассказал об отношении к России

Свое отношение к России озвучил бывший тренер украинской сборной по футболу Леонид Буряк.

15:41  14 Июня 2021
59
Мишустин подписал указ о продлении мер поддержки технопарков

Премьер-министр России Михаил Мишустин подписал постановление, позволяющее технопаркам претендовать на льготное кредитование.

15:31  14 Июня 2021
73
Двое пожарных и четверо гражданских пострадали при пожаре на заправке в Новосибирске

При возгорании на автозаправке в Новосибирске пострадали шесть человек. Двое из них — сотрудники пожарной службы.

15:29  14 Июня 2021
53
Глава Союза автошкол предложил выдавать водительские права в РФ с 16 лет

Председатель правления Союза автошкол Александр Ачкасов предложил выдавать водительские права с 16 лет. Он добавил, что поначалу юных водителей должны сопровождать наставники.

15:25  14 Июня 2021
66
Лукашенко призвал жителей Белоруссии готовиться к войне в связи с "одурением мира"

Президент Белоруссии Александр Лукашенко посетил производственно-технический кластер "Устье" в Витебской области и призвал сограждан быть готовым к войне "в любой момент".

15:20  14 Июня 2021
87
Путин прокомментировал отношение к Навальному в СИЗО

Президент РФ Владимир Путин в интервью NBC отметил, что с блогером Алексеем Навальным в заключении будут обращаться так же, как и с другими осужденными.

15:03  14 Июня 2021
1 057
Экономист Коган описал ближайшие перспективы курса рубля

Последняя неделя прошла позитивно для российской валюты, однако через неделю может начаться коррекция.

15:01  14 Июня 2021
180
Эксклюзив Мнения Экономика
Громкие заявления о суде с «Газпромом» стоят Украине потери оставшегося транзита из РФ

Если Украина не поменяет свою позицию по отношению к России, она потеряет даже существующий транзит газа, отметил в разговоре с ФБА «Экономика сегодня» эксперт Вячеслав Мищенко.

14:52  14 Июня 2021
288