Наличка по инструкции: банки не осилят платежные «многоходовочки»

14:19  09 Апреля 2015
76
Москва
Наличка по инструкции: банки не осилят платежные «многоходовочки»
Наличка по инструкции: банки не осилят платежные «многоходовочки»

Новые рекомендации Центробанка российским банкам касаются усиления контроля за деятельностью платежных агентов, а также за компаниями, которые занимаются почтовыми переводами со своего банковского счета.

Центробанк разослал инструкции, согласно которым банкам следует начать активные поиски незаконных операций при переводе средств. Речь идет о довольно популярных в России платежных агентах (они занимаются приемом розничных платежей от населения через терминалы), а также о «Почте России». Именно государственная компания использует банковские счета юрлиц-резидентов, где собираются средства от других юрлиц, а потом все это переводится на счета «Почты России» для выдачи физическим лицам в наличной форме.

В первом случае опасность представляют схемы перевода средств, которые бывает трудно проследить: платежные агенты нередко занимаются махинациями посредством большого числа подозрительных фирм. Во втором случае также работают фирмы-однодневки, которые выступают посредниками между плательщиком, «Почтой России» и получателем.

Центробанк перекладывает работу по выявлению недобросовестных юридических лиц на плечи банков. Затем информация направляется в Росфинмониторинг, который уже будет разговаривать с правоохранительными органами.

Но у экспертов новость вызвала ряд сомнений. Например, член экспертного совета Института финансового планирования Алексей Гусев считает, что банки справятся только с наиболее простыми схемами, вникать в многоходовые цепочки они не станут.

А вот экономист, заведующий кафедрой банковского дела ВШЭ Василий Солодков считает, что проблема отмывания средств не решится исключительно выполнением рекомендаций ЦБ. «Сначала придумали закон, по которому платежным агентом может стать кто угодно. А потом нужно придумать закон, чтобы за всеми платежными агентами, которые расплодились, гонялись банки», - сообщил эксперт. Он считает, что изначальная схема работы платежных систем была продумана неправильно: «Не может кто угодно быть платежным агентом, априори не может. Особенно в таких сферах деятельности, как финансовая».

Таким образом, государственные органы стараются не только переложить часть своей работы на плечи банков (у которых, к слову, нет особой заинтересованности их четко выполнять), но и не хотят посмотреть в корень проблемы: в закон о платежных агентах.

Сохрани наш виджет на главной Яндекса
Загрузка...
Строители придумали недорогой дом, устойчивый к стихии

Специалисты научно-исследовательского центра КаспНИЦ сообщили об уникальной технологии под названием Алтайский теплый дом.

10:49  23 Мая 2017
33
В Россию привезут большой китайский седан Lifan Murman

Популярный у россиян автопроизводитель из Китая Lifan планирует привести в Россию новый бизнес-седан Murman

10:45  23 Мая 2017
53
Сумку с лунной пылью Армстронга продадут за 4 миллиона долларов

Сумка с первым образцом лунного грунта, доставленная на Землю легендарным астронавтом Нилом Армстронгом, выставлена на продажу на аукционе Sothebys. Организаторы аукциона намерены выручить от торгов не менее 4 миллионов долларов.

10:39  23 Мая 2017
63
Самолет Элвиса Пресли ждет нового владельца на аукционе

Стало известно, что личный самолет короля рок-н-ролла Элвиса Пресли уйдет с молотка.

10:34  23 Мая 2017
63
В «Мегафоне» пообещали компенсировать клиентам перебои в связи

Оператор сотовой связи «Мегафон» готов предоставить различные варианты компенсации клиентам, пострадавшим из-за перебоев

10:29  23 Мая 2017
54
Выяснилось, почему GM-АвтоВАЗ приостановил конвейер

С 17 мая текущего года работа ковейера GM-АвтоВАЗ приостановлена. Об этом стало известно из сообщения представителей пресс-службы предприятия.

10:27  23 Мая 2017
116
Президент Путин выразил Терезе Мэй соболезнования в связи с терактом в Манчестере

Президент России Владимир Путин выразил глубокие соболезнования премьер-министру Великобритании Терезе Мэй в связи с терактом в Манчестере. Об этом сообщили в Кремле.

10:18  23 Мая 2017
79
Рабочий из Узбекистана сорвался с шестого этажа строящегося дома в Петербурге

Рабочий из Узбекистана сорвался с шестого этажа строящегося дома в Кировском районе Петербурга и разбился, сообщил ФБА Экономика сегодня источник в правоохранительных органах Северной столицы

10:16  23 Мая 2017
45
Минтруд рассказал, кто в России много зарабатывает

В Министерстве труда и социальной защиты РФ называли самые высокооплачиваемые специальности в стране

10:14  23 Мая 2017
147
Террористы ИГ признались, что теракт в Манчестере – дело их рук

Исламское государство взяло на себя ответственность за теракт в Манчестере.

10:12  23 Мая 2017
93
Второй по величине вокзал "Виктория" эвакуируют в Лондоне

В Лондоне эвакуируют второй по величине вокзал Виктория. На месте работают сотрудники правоохранительных органов.

10:04  23 Мая 2017
486
В Госдуме призвали к совместной борьбе с терроризмом

В Государственной думе России прокомментировали теракт, который произошел на стадионе в английском Манчестере

10:01  23 Мая 2017
59
В ICloud обнаружена серьезная уязвимость

Выяснилось, что ICloud хранит заметки даже после полного их удаления со смартфона.

9:58  23 Мая 2017
78
Взрыв в Манчестере совершил террорист-смертник – СМИ

Унесший 22 жизни теракт в Манчестере совершил террорист-смертник, сообщают СМИ со ссылкой на правоохранительные органы. По словам полицейских, нападавший действовал в одиночку.

9:56  23 Мая 2017
93
Глава администрации поселения под Всеволожском попалась на крупном мошенничестве 

Глава администрации Морозовского городского поселения Всеволожского района Ленобласти попалась на крупном мошенничестве, сообщил ФБА Экономика сегодня источник в правоохранительных органах региона

9:48  23 Мая 2017
78
Роскосмос создаст уникальную цифровую копию Земли

Роскосмос приступил к созданию новой цифровой модели земной поверхности

9:46  23 Мая 2017
55
Стал известен новый способ кражи денег с банковских карт россиян

Хакеры придумали еще один способ, который помогает им воровать денежные средства с карт доверчивых граждан РФ.

9:44  23 Мая 2017
676
"Запорожец-кабриолет" и гусеничный вездеход покорили Красноярск

Необычный Запорожец с откидным верхом и гусеничный вездеход презентовали в рамках фестиваля тюнинга Сибирмоторшоу. Мероприятие проходило в Красноярске.

9:42  23 Мая 2017
951
Горячей воды лишатся три района Петербурга из-за испытаний сети

В Санкт-Петербурге начались гидравлические тесты на теплосетях. Специалисты будут проверять их прочность и плотность

9:32  23 Мая 2017
169
Керамический смартфон от Xiaomi поступил в продажу

В продаже появилась керамическая версия китайского смартфона Xiaomi Mi 6. Примечательно, что окантовка камеры гаджета выполнена из золота.

9:31  23 Мая 2017
249
Полиция Петербурга раскрыла крупную финансовую махинацию

В Петербурге раскрыта крупная финансовая махинация, главный фигурант задержан, сообщил ФБА Экономика сегодня источник в правоохранительных органах

9:31  23 Мая 2017
59
Очевидцев перепугал взрыв в районе Дамаска

Стало известно, что в пригороде Дамаска прогремел взрыв.

9:27  23 Мая 2017
56
Ученые рассказали, как снизить риск развития рака груди

Специалисты выяснили, какое увлечение может снизить рак груди на 13%. По их словам, речь идет о занятии садоводством.

9:20  23 Мая 2017
99
Салон нового кроссовера Volvo XC40 привел экспертов в восторг

Фотошпионы сумели сделать фотографии внутреннего убранства нового городского кроссовера Volvo XC40

9:19  23 Мая 2017
477
Ученые доказали возможность размножения в невесомости

Специалисты заверили, что продолжить род в космосе не составит труда.

9:16  23 Мая 2017
111
Преступник пытался вскрыть банкомат, проникнув в петербургский магазин через подвал

Преступник попытался вскрыть банкомат, проникнув в магазин Пятерочка через подвал, сообщил ФБА Экономика сегодня источник в правоохранительных органах Северной столицы

9:16  23 Мая 2017
44
Таинственный НЛО вылетел из огромной вспышки над Мельбурном

20 мая в окрестностях Мельбурна зафиксировали НЛО, который появился из внезапной вспышки в небе. Местные жители зафиксировали это загадочное событие на видео.

9:08  23 Мая 2017
3 500
Найден ген, ответственный за врожденный интеллект

Коллектив научных работников обнаружил гены интеллекта, указывающие на ум человека, присущий ему с рождения

9:07  23 Мая 2017
72
Атака на "убежище магии": британцы шокированы взрывом в Манчестере

Взрыв на концерте в Манчестере, унесший жизни не менее 19 человек, вызвал бурную реакцию в британском обществе. Многие бизнесмены выразили желание помочь пострадавшим при взрывах около спортивно-концертного комплекса Манчестер-Арена

9:03  23 Мая 2017
128
СМИ: Продажи мельдония на фоне допингового скандала подросли в 2,5 раза

Скандал вокруг допингового препарата мельдоний поспособствовал росту продаж в российских аптеках.

9:02  23 Мая 2017
38