Наличка по инструкции: банки не осилят платежные «многоходовочки»

14:19  09 Апреля 2015
76
Москва
Наличка по инструкции: банки не осилят платежные «многоходовочки»
Наличка по инструкции: банки не осилят платежные «многоходовочки»

Новые рекомендации Центробанка российским банкам касаются усиления контроля за деятельностью платежных агентов, а также за компаниями, которые занимаются почтовыми переводами со своего банковского счета.

Центробанк разослал инструкции, согласно которым банкам следует начать активные поиски незаконных операций при переводе средств. Речь идет о довольно популярных в России платежных агентах (они занимаются приемом розничных платежей от населения через терминалы), а также о «Почте России». Именно государственная компания использует банковские счета юрлиц-резидентов, где собираются средства от других юрлиц, а потом все это переводится на счета «Почты России» для выдачи физическим лицам в наличной форме.

В первом случае опасность представляют схемы перевода средств, которые бывает трудно проследить: платежные агенты нередко занимаются махинациями посредством большого числа подозрительных фирм. Во втором случае также работают фирмы-однодневки, которые выступают посредниками между плательщиком, «Почтой России» и получателем.

Центробанк перекладывает работу по выявлению недобросовестных юридических лиц на плечи банков. Затем информация направляется в Росфинмониторинг, который уже будет разговаривать с правоохранительными органами.

Но у экспертов новость вызвала ряд сомнений. Например, член экспертного совета Института финансового планирования Алексей Гусев считает, что банки справятся только с наиболее простыми схемами, вникать в многоходовые цепочки они не станут.

А вот экономист, заведующий кафедрой банковского дела ВШЭ Василий Солодков считает, что проблема отмывания средств не решится исключительно выполнением рекомендаций ЦБ. «Сначала придумали закон, по которому платежным агентом может стать кто угодно. А потом нужно придумать закон, чтобы за всеми платежными агентами, которые расплодились, гонялись банки», - сообщил эксперт. Он считает, что изначальная схема работы платежных систем была продумана неправильно: «Не может кто угодно быть платежным агентом, априори не может. Особенно в таких сферах деятельности, как финансовая».

Таким образом, государственные органы стараются не только переложить часть своей работы на плечи банков (у которых, к слову, нет особой заинтересованности их четко выполнять), но и не хотят посмотреть в корень проблемы: в закон о платежных агентах.

Сохрани наш виджет на главной Яндекса
Загрузка...
Загрузка...
"Лаборатория Касперского" откроет научный центр в ДВФУ 

В Дальневосточном федеральном университете на острове Русском 24 октября состоится открытие научного центра ЛК.

5:32  18 Октября 2017
41
Погребинский: Организаторы митинга под Радой добьются своего

Митинг около здания Верховной рады не перерастет в новый Майдан. Однако его участники могут добиться своих целей. Об этом заявил директор украинского Центра политических исследований и конфликтологии Михаил Погребинский.

5:29  18 Октября 2017
52
Си Цзиньпин поддержал политику "одного Китая" против "независимости Тайваня"

Китай не допустит независимости Тайваня, заявил глава КНР.

5:24  18 Октября 2017
31
Титов в «Сколково» рассказал о криптокошельке

Технология блокчейн в будущем шагнет дальше криптовалют. Об этом форуме «Открытые инновации» в «Сколково» заявил уполномоченный при президенте по защите прав предпринимателей Борис Титов.

5:22  18 Октября 2017
31
СМИ: Шона Спайсера допросили по "российскому делу"

Экс-начальник пресс-службы Белого дома дал показания по делу о вмешательстве РФ на президентских выборах в США.

5:10  18 Октября 2017
58
Медведев рассказал о своих страхах перед искусственным интеллектом

Премьер-министр России Дмитрий Медведев на форуме «Открытые инновации» в «Сколково» заявил о необходимости поторопиться правительствам во всем мире, пока их не сместил искусственный интеллект.

5:07  18 Октября 2017
34
Товарооборот России и Нидерландов вырос на 30% в 2017 году

В 2016 году товарооборот между Россией и Нидерландами составил 32,3 млрд, по данным Федеральной таможенной службы.

4:56  18 Октября 2017
40
Электробусы в Москве пустят по троллейбусным маршрутам

Электробусы в Москве будут ходить по троллейбусным маршрутам. Об этом заявил заместитель мэра столицы, глава столичного департамента транспорта Максим Ликсутов.

4:56  18 Октября 2017
53
Трамп потребовал прекратить демонтаж памятников Колумбу

Президент США Дональд Трамп призвал прекратить демонтаж памятников первооткрывателю Америки Христофору Колумбу. По его словам, эти монументы являются наследием.

4:46  18 Октября 2017
100
СМИ: Более 100 топ-менеджеров "ФК Открытие" попадут в черный список ЦБ

СМИ сообщили о внесении топ-менеджеров ФК Открытие в черный список Центробанка.

4:41  18 Октября 2017
32
В Госдепе США заявили об удержании двух сотрудников дипмиссий в Турции

Власти Турции до сих пор удерживают под стражей двух сотрудников американских дипломатических миссий из числа местных граждан. Начальник пресс-службы Госдепартамента США Хезер Науэрт подтвердила эту информацию на регулярном брифинге.

4:38  18 Октября 2017
58
СМИ: Ущерб по делу о преднамеренном банкротстве "ВИМ-Авиа" составил более 4,7 млрд руб

Уголовное дело о преднамеренном банкротстве ВИМ-Авиа возбудило Приволжское следственное управление на транспорте СКР, расположенное в Нижнем Новгороде.

4:30  18 Октября 2017
44
После травмирования силовиков у Рады завели уголовное дело

После травмирования двух силовиков во время столкновений около Верховной рады завели уголовное дело, сообщает МВД Украины.

4:27  18 Октября 2017
32
ВС России провели испытания новой ракеты для ОТРК "Искандер"

На полигоне Капустин Яр рассказали об одном из наиболее значимых мероприятий, проведенных Вооруженными силами РФ.

4:07  18 Октября 2017
51
Луценко пообещал не сносить палатки у Верховной рады

Силовики не намерены сносить палатки, установленные участниками акции протестов около здания Верховной рады. Об этом заявил генеральный прокурор Украины Юрий Луценко.

4:01  18 Октября 2017
42
Иск Дерипаски к Associated Press отклонил суд в Вашингтоне

Федеральный суд в Вашингтоне отклонил иск российского бизнесмена Олега Дерипаски к агентству Associated Press по обвинению в клевете. Об этом говорится в решении судьи Эллен Сигал Хьювелл.

3:55  18 Октября 2017
70
Лещенко: После пары штурмов вопрос коснется досрочных президентских выборов

Позиция украинских властей может повлечь за собой кардинальные меры. В частности, в стране могут пройти досрочные выборы. Об этом заявил народный депутат от «Блока Петра Порошенко» Сергей Лещенко.

3:44  18 Октября 2017
35
"Газпром" готов предложить Бразилии свои технологии 

Бразилии могут быть интересны технологии Газпрома для нефтегазовой отрасли.

3:43  18 Октября 2017
57
Щиты с электрошокерами выдадут Росгвардии и полиции в 2018 году

На вооружение сотрудников МВД и Росгвардии может поступить поликарбонатный щит со встроенным электрошокером. Об этом на выставке «Интерполитех» заявила генеральный директор компании-разработчика «Март Групп» Екатерина Столяревская.

3:39  18 Октября 2017
33
Трамп и Ципрас обсудили поставки СПГ из США в Европу

Лидеры США и Греции провели переговоры в Вашингтоне.

3:30  18 Октября 2017
192
Джордж Сондерс стал лауреатом Букеровской премии

Американский писатель, автор романа «Линкольн в бардо» Джордж Сондерс стал обладателем одной из самых престижных наград в области литературы Букеровской премии.

3:27  18 Октября 2017
53
Фондовый рынок США сделал Трампа "счастливым"

Президент США Дональд Трамп отметил успехи на фондовом рынке.

3:19  18 Октября 2017
44
Посла Венесуэлы в Канаде отозвали для консультаций

Венесуэла отзывает для консультаций своего посла в Канаде. Об этом сообщил министр иностранных дел Хорхе Арреаса.

3:17  18 Октября 2017
59
СМИ: Минсельхоз предлагает повысить штрафы за незаконную рыбалку в 20 раз

В Минсельхозе России предложили в 20 раз увеличить размеры штрафов за незаконную добычу водных биоресурсов.

3:05  18 Октября 2017
46
Блокировку миграционного указа Трампа прокомментировали в Белом доме

В Белом доме прокомментировали решение федерального судьи штата Гавайи заблокировать обновленную версию миграционного указа президента США Дональда Трампа.

3:05  18 Октября 2017
49
Трамп обозвал американские СМИ "беллетристами"

Дональд Трамп вновь ополчился на фейковые американские СМИ.

2:53  18 Октября 2017
30
Дожди и сильный ветер ожидают в Санкт-Петербурге

В северной столице ожидается усиление ветра до 7 12 метров в секунду. Порывы будут достигать 15 18 метров в секунду.

2:51  18 Октября 2017
108
Семенченко призвал митингующих строить баррикады у Верховной рады

Бывший командир карательного батальона «Донбасс», народный депутат Верховной рады Семен Семенченко призвал участников митинга строить баррикады в Киеве у стен парламента.

2:40  18 Октября 2017
66
СМИ: Россия и Китай составили "дорожную карту" для вступления Афганистана в ШОС

Россия намерена помочь Афганистану вступить в ШОС, сообщает СМИ.

2:33  18 Октября 2017
49
Ляшко призвал выслать Саакашвили с Украины

Лидер «Радикальной партии» Олег Ляшко заявил о необходимости выслать с Украины бывшего губернатора Одесской области Михаила Саакашвили одного из организаторов митинга возле здания Верховной рады.

2:29  18 Октября 2017
54