ЦБ рекомендовал банкам следить за клиентским источником доходов

9:35  15 Июня 2015
81
Москва
ЦБ рекомендовал банкам следить за клиентским источником доходов
ЦБ рекомендовал банкам следить за клиентским источником доходов

В открытой рекомендации Центробанк рекомендует проверять источник происхождения средств клиента, чтобы исключить отмывание денег, сообщает «Коммерсант».

ЦБ готовит рынок к исполнению поправки к «антиотмывочному» закону. Она требует от банков устанавливать, откуда у того или иного клиента деньги. Данная мера направлена на профилактику отмывания денег и является своего рода корректировкой закона об амнистии капиталов, часть из которых может быть заработана незаконным путем. Предполагается, что банки будут проверять источник дохода клиента исключительно при подозрении на отмывание денег.

Пока что непонятно, как реализовывать данные рекомендации, так как у крупных банков миллионы клиентов, и проверить каждого будет, мягко говоря, затруднительно, отмечает вице-президент ВТБ 24 Игорь Венгеров.

Замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный, в свою очередь, заявляет, что приоритетным для банков будет риск-ориентированный подход, согласно которому глубина проверки будет обусловлена потенциальным риском клиента. «Подобный инструмент давно применяется за рубежом, рано или поздно он дошел бы и до России» - добавляет Ливадный.

Впрочем, особенность формулировки поправки может позволить некоторым клиентам банков избежать неловких проверяющих вопросов. Речь идет о высокопоставленных клиентах. Именно поэтому банки наделяются правом, а не обязанностью по проверке, считают эскперты. Согласно закону об амнистии капитала, заполняющий налоговую декларацию клиент вправе в произвольной форме поведать банку об источниках денежных средств, зачисленных на банковские счета, которые указаны в самой декларации.

Сохрани наш виджет на главной Яндекса
Загрузка...
Загрузка...
СМИ: на крупнейшем военном складе Украины взрываются боеприпасы В 2018 году квота на беженцев в США опустится до 45 тысяч человек - СМИ Информацию об участии России в каталонском процессе прокомментировали в посольстве На аукционе проданы картины, мебель и украшения актрисы Вивьен Ли Участники опроса сравнили автомобильные бренды MINI и Ferrari Это безумие: премьер Испании высказался о референдуме в Каталонии Ученые обнаружили на Луне и Марсе места пригодные для проживания людей Тяжело в учении: в Швеции бронетранспортер въехал в пассажирский поезд В производство электрокаров глава Dyson инвестирует 2,7 млрд долларов Трампу было стыдно за поведение спортсменов во время гимна США Тиллерсон обсудит ситуацию с КНДР во время своего визита в Китай Король Саудовской Аравии разрешил женщинам водить машины
Гуманитарную помощь отправила Россия пострадавшим в Мексике

Пострадавшим от землетрясения в Мексике направлена гуманитарная помощь от МЧС России.

0:32  27 Сентября 2017
43
МКС приподнимут над Землей

Для успешной стыковки грузового корабля «Прогресс МС-07» с Международной космической станцией ее орбиту придется скорректировать.

0:30  27 Сентября 2017
54
СМИ: на крупнейшем военном складе Украины взрываются боеприпасы

В поселке Калиновка Винницкой области на крупнейшем складе боеприпасов раздаются взрывы.

0:22  27 Сентября 2017
39
Посол ЕС сообщил об ухудшении отношений Москвы и Брюсселя

Посол Евросоюза в России Вигаудас Ушацкас выразил сожаление по поводу ухудшения отношений между Москвой и Брюсселем.

0:21  27 Сентября 2017
56
В 2018 году квота на беженцев в США опустится до 45 тысяч человек - СМИ

В следующем финансовом году американская администрация намерена установить максимальную квоту на прием беженцев в размере не более 45 тысяч человек.

0:19  27 Сентября 2017
30
Информацию об участии России в каталонском процессе прокомментировали в посольстве

Российские издания обвиняют в необъективном освещении касательно ситуации вокруг Каталонии.

0:07  27 Сентября 2017
34
На аукционе проданы картины, мебель и украшения актрисы Вивьен Ли

В Лондоне на аукционных торгах с молотка ушли личные вещи знаменитой английской актрисы Вивьен Ли.

0:03  27 Сентября 2017
57
Участники опроса сравнили автомобильные бренды MINI и Ferrari

В результате опроса выяснилось, что автомобильный бренд Mini посчитали более ценным производством, по сравнению с итальянским авто производителем марки Ferrari.

23:53  26 Сентября 2017
42
Лига чемпионов: «Спартак» не проиграл «Ливерпулю» в домашнем матче

Впервые в истории встреча российского «Спартака» и английского «Ливерпуля» закончилась ничейным результатом.

23:53  26 Сентября 2017
51
Это безумие: премьер Испании высказался о референдуме в Каталонии

Запланированный на 1 октября референдум о независимости в Каталонии глава испанского правительства Мариано Рахой назвал безумием.

23:44  26 Сентября 2017
59
Ученые обнаружили на Луне и Марсе места пригодные для проживания людей

По замечанию итальянских ученых, для благоприятной жизни человека на планетах подойдут пещеры и «лавовые трубки».

23:41  26 Сентября 2017
67
Тяжело в учении: в Швеции бронетранспортер въехал в пассажирский поезд

Крупнейшие военные учения в Швеции не обошлись без происшествий с пострадавшими среди мирного населения.

23:35  26 Сентября 2017
55
«ВИМ-Авиа» задолжала российским аэропортам 660 млн рублей - СМИ

Авиаперевозчик, который сейчас находится на грани приостановления полетов, задолжал аэропортам в России крупную сумму.

23:25  26 Сентября 2017
42
В производство электрокаров глава Dyson инвестирует 2,7 млрд долларов

Планируется завершение проекта по разработке электрического автомобиля к 2020 году.

23:19  26 Сентября 2017
32
Трампу было стыдно за поведение спортсменов во время гимна США

Американский лидер Дональд Трамп в очередной раз высказался на тему протестов игроков Национальной футбольной лиги.

23:14  26 Сентября 2017
42
Тиллерсон обсудит ситуацию с КНДР во время своего визита в Китай

В ходе запланированной встречи госсекретарь США Рекс Тиллерсон обсудит также развитие торговых отношений между КНР и Соединенными Штатами.

23:08  26 Сентября 2017
53
Король Саудовской Аравии разрешил женщинам водить машины

Согласно указу короля, прекрасная половина государства теперь сможет водить автомобили.

23:05  26 Сентября 2017
34
Совместную песню выпустили Oxxxymiron и «Би-2»

Композиция с участием рок-группы Би-2 вместе с рэпером Оксимироном называется «Пора возвращаться домой».

22:57  26 Сентября 2017
49
Трамп надеется, что Евросоюз введет санкции против Венесуэлы

Американский лидер Дональд Трамп заявил, что страны ЕС должны последовать примеру Соединенных Штатах в отношении Каракаса.

22:53  26 Сентября 2017
59
СМИ публикуют новые доказательства сговора США, курдов и ИГИЛ

Новые признания пленных боевиков ИГИЛ (ИГ, запрещена в РФ) в очередной раз доказывают связи террористической группировки с США и их курдскими «партнерами».

22:40  26 Сентября 2017
1 040
Трамп заявил о необходимости сохранения единства Испании

Такой ответ президент США Дональд Трамп озвучил на вопрос о референдуме независимости Каталонии.

22:39  26 Сентября 2017
41
Трамп не исключил применение военной силы в отношении КНДР

В ходе пресс-конференции с участием премьера Испании Мариано Рахоем, президент США Дональд Трамп обсудил перспективы ситуации с Северной Кореей.

22:23  26 Сентября 2017
57
На Украине сделку по продаже квартиры совершили с помощью криптовалюты Etherеum

В Киеве произошла первая официальная сделка по продаже квартиры за криптовалюту Etherеum.

22:13  26 Сентября 2017
85
Воздвижение Креста Господня в 2017 году: какого числа, приметы, что нельзя делать

Полное название праздника, который верующие в 2017 году будут отмечать 27 сентября, называется Воздвижение Честного и Животворящего Креста Господня. В этот день христиане вспоминают о вечной борьбой добра и зла, о движении, которое и является самой жизнью всего, что есть на земле.

22:00  26 Сентября 2017
785
Билборды с цитатами последней царской семьи разместили в Москве

В разных районах Москвы разместили билборды с отрывками о любви и семейном счастье, которые взяты из дневника императрица и ее писем к супругу.

21:57  26 Сентября 2017
44
Джинсовая куртка от Google и Levi's умеет управлять смартфоном

В продажу на днях поступит «умная курта», созданная усилиями двух крупных компаний - Google и Levi Strauss amp; Co.

21:52  26 Сентября 2017
49
Более 140 сайтов о референдуме в Каталонии заблокировали в Испании

Около 140 сайтов с информацией о референдуме по независимости Каталонии заблокировал официальный Мадрид.

21:45  26 Сентября 2017
31
Кэмерон потратит на съемки сиквелов «Аватара» свыше миллиарда долларов

Известный американский режиссер приступил к съемках продолжения фантастического фильма «Аватар».

21:39  26 Сентября 2017
58
BMW показала виртуальный заезд на кроссовере X3 по пейзажам планеты Марс

На фоне пейзажей планеты Марс компания продемонстрировала преимущества автомобиля.

21:31  26 Сентября 2017
46
«ВИМ-Авиа» может навсегда лишиться сертификата эксплуатанта

Росавиация планирует приостановит действие сертификата эксплуатанта у авиакомпании «ВИМ-Авиа».

21:29  26 Сентября 2017
55