ЦБ рекомендовал банкам следить за клиентским источником доходов

9:35  15 Июня 2015
81
Москва
ЦБ рекомендовал банкам следить за клиентским источником доходов
ЦБ рекомендовал банкам следить за клиентским источником доходов

В открытой рекомендации Центробанк рекомендует проверять источник происхождения средств клиента, чтобы исключить отмывание денег, сообщает «Коммерсант».

ЦБ готовит рынок к исполнению поправки к «антиотмывочному» закону. Она требует от банков устанавливать, откуда у того или иного клиента деньги. Данная мера направлена на профилактику отмывания денег и является своего рода корректировкой закона об амнистии капиталов, часть из которых может быть заработана незаконным путем. Предполагается, что банки будут проверять источник дохода клиента исключительно при подозрении на отмывание денег.

Пока что непонятно, как реализовывать данные рекомендации, так как у крупных банков миллионы клиентов, и проверить каждого будет, мягко говоря, затруднительно, отмечает вице-президент ВТБ 24 Игорь Венгеров.

Замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный, в свою очередь, заявляет, что приоритетным для банков будет риск-ориентированный подход, согласно которому глубина проверки будет обусловлена потенциальным риском клиента. «Подобный инструмент давно применяется за рубежом, рано или поздно он дошел бы и до России» - добавляет Ливадный.

Впрочем, особенность формулировки поправки может позволить некоторым клиентам банков избежать неловких проверяющих вопросов. Речь идет о высокопоставленных клиентах. Именно поэтому банки наделяются правом, а не обязанностью по проверке, считают эскперты. Согласно закону об амнистии капитала, заполняющий налоговую декларацию клиент вправе в произвольной форме поведать банку об источниках денежных средств, зачисленных на банковские счета, которые указаны в самой декларации.

Читайте нас в Яндексе

Новости партнёров
Новости партнёров
Новости партнёров
«Когда успели проверить?»: в Крыму с иронией восприняли заявление о «проседании» моста

В Крыму с иронией отреагировали на утверждения Киева о якобы зафиксированном «проседании» моста через Керченский пролив.

9:56  21 Ноября 2018
32
СМИ: Греция решила подключиться к «Турецкому потоку»

Греция заинтересована в продлении газопровода «Турецкий поток» до своей территории. Эту тему премьер-министр республики Алексис Ципрас должен обсудить с президентом России Владимиром Путиным, пишет пресса.

9:44  21 Ноября 2018
33
Военная операция против мигрантов обойдется США в 72 млн долларов

Официальный представитель Министерства обороны США Роб Мэннинг рассказал о затратах на развертывание дополнительного воинского контингента на мексиканской границе.

9:44  21 Ноября 2018
56
«Газпром» изменил оценку инвестиций в «Северный поток-2» на 2018 год

«Газпром» пересмотрел оценку инвестиций в проект строительства газопровода «Северный поток-2» со 114,5 до 92,182 млрд рублей.

9:43  21 Ноября 2018
44
СМИ сообщили о значении визита Ципраса в Москву

Визит главы правительства Греции Алексиса Ципраса в Москву станет окончанием дипломатического конфликта между двумя странами.

9:31  21 Ноября 2018
39
Хакеры научились удаленно взламывать старые iPhone и Mac

Пользователи старых моделей iPhone и ноутбуков Mac оказались под угрозой взлома. Хакеры научились удаленно похищать информацию с них с помощью поддельных сайтов, сообщили эксперты в области кибербезопасности из Tencent Security Xuanwu Lab.

9:23  21 Ноября 2018
50
«Буду на месте всегда»: Крымский мост ответил на фейк украинских властей

Утверждения украинского министерства по вопросам «временно оккупированных территорий» о якобы проседании Крымского моста прокомментировал инфоцентр сооружения.

9:23  21 Ноября 2018
39
В России запустят проект маркировки черной икры

В России начнут внедрять проект по маркировке черной икры. На первом этапе предприятия Союза осетроводов будут добровольно маркировать продукцию.

9:20  21 Ноября 2018
39
Арестованный из-за санкций РФ сухогруз Comet покинул Украину

Сухогруз Comet, который арестовали в Мариуполе в ответ на российские санкции, покинул территорию Украины.

9:08  21 Ноября 2018
45
Онлайн-кинотеатры России перейдут на единую систему подсчета просмотров фильмов

Российские продюсеры настояли на том, чтобы онлайн-кинотеатры приступили к использованию программного обеспечения аналитической компании Nielsen для подсчета интернет-просмотров фильмов.

9:06  21 Ноября 2018
51
Афера со спектаклем: в Петербурге раскрыта схема мошенничества продавцов газоанализаторов

До Петербурга дошла афера, используемая для отъема денег у россиян в других регионах – в северной столице "гастролируют" продавцы газоанализаторов

9:00  21 Ноября 2018
52
Москвичи смогут поставить питомцам бесплатные прививки

Акция «Правильная забота – здоровый питомец», организованная госветслужбой Москвы, впервые пройдет с 23 ноября по 2 декабря.

8:59  21 Ноября 2018
56
Власти Москвы рассказали о популярности Wi-Fi в транспорте

Бесплатный интернет прочно вошел в жизнь современного москвича: ежедневно к единой сети Wi-Fi в столичном транспорте подключаются 2,5 млн человек.

8:40  21 Ноября 2018
30
В московском зоопарке родился детеныш редкой равнинной гориллы

Равнинная горилла находится на грани исчезновения в дикой природе и занесена в Международную Красную книгу. Поэтому очень ценно то, что детеныш столь редкого животного появился на свет в московском зоопарке.

8:34  21 Ноября 2018
52
Владимир Путин поздравил с праздником Налоговую службу

Президент России Владимир Путин во время встречи с главой Федеральной налоговой службы поздравил ведомство с профессиональным праздником.

8:34  21 Ноября 2018
39